保险理财计划书3篇

保险理财计划书1　　案例：　　张先生，50岁，下岗后自主创业，和太太一起从事水果批发生意多年，家庭年收入10万左右，现家中流动资金45万元左右，每月家庭支出1000元左右。　　因为下岗时间早，且原先下面是小编为大家整理的保险理财计划书3篇,供大家参考。

保险理财计划书1

　　案例：

　　张先生，50岁，下岗后自主创业，和太太一起从事水果批发生意多年，家庭年收入10万左右，现家中流动资金45万元左右，每月家庭支出1000元左右。

　　因为下岗时间早，且原先单位并没有医疗保险，张先生和太太只享受城镇合作医疗，并无其他商业保险。

　　因为生意的关系，张先生经常需要跟车进货，每年会购买一份保费220元左右的意外险。

　　张太太，45岁，10年前购买过一份重疾险，每年保费支出2500元左右。

　　夫妻二人均有基本养老保险。

　　儿子已经工作，张先生希望给儿子准备30万房贷首付，希望得到一些保险理财的建议。

　　理财目标

　　1、养老生活无忧，希望能度过一个舒适的晚年。

　　2、规避意外与医疗风险，希望理财师给些保险规划方面的建议。

　　3、出于对孩子的关爱，希望能为儿子支付30万元房款首付。

　　家庭财务分析

　　张先生夫妇均已年过半百，目前临近退休，家庭收入尚稳定，长年节俭的习惯以至每月的支出不多，大部分收入可以节余下来。

　　投资理财方式比较简单，家庭资产中大部分现金为流动资金。

　　张先生从事的工作有一定的意外风险，原有的保障金额较少，需要适当增加。

　　目前夫妇俩人身体健康，可以适当延长工作年限，张先生计划从65岁开始享受退休生活，安度晚年。

　　理财建议

　　1、保留一定的活期存款，留作家庭备用金，按照张先生夫妇的家庭消费情况，每月存款额5000元左右比较合适。

　　2、流动资金的空闲期，可以考虑购买银行的一些风险较低、流动性较好的理财产品。

　　出于资金流动性的考虑，在购买时应该选择能够以日结算利息，领取灵活且无手续费用的产品。

　　3、保障方面，目前夫妻俩只有城镇合作医疗和非常少的商业保险，家庭的主要收入来源于张先生，他承担着主要的家庭责任，因此张先生的保障额度应该最高。

　　建议增加意外险的保额，并加保重大疾病险。

　　张太太可适当增加意外伤害与住院医疗保障。

　　4、张先生目前虽然收入稳定身体健康，但是不可能一直工作下去，应该提前考虑退休生活问题。

　　由于目前所有的养老金替代率非常低，无法满足将来的退休生活。

　　建议购买商业保险的分红险用于建立养老金专用账户。

　　5、未来的通货膨胀风险不容忽视。

　　对于张先生夫妇来说，不太建议直接投资股票。

　　这需要一定的专业知识和抗风险能力。

　　建议张先生夫妇选择间接投资的方式来获取资本市场高速增长的收益，例如保险公司的投资连结险。

　　6、张先生是个体经营者，存在着一定的经营风险。

　　根据我国目前的法律规定，如果法院判定个体经营者有债务需要偿还时，可以将家庭的所有财产用于抵债。

　　其中包括存款、基金、股票和房产等。

　　而唯独人寿保险是例外。

　　也就是说人寿保险受法律的保护，可以不用抵债。

　　保险规划方案：

　　张先生缴费期限设定为10年，保障时间从现在开始至65岁退休。

　　根据张先生的保障需求，本规划的重点在于张先生的意外伤害保障、养老与重大疾病保障保障。

　　妻子因为已有重大疾病保障，以意外伤害与住院医疗保障为主。

　　张先生首年保费合计36813元，缴费10年。

　　在保障期限内享有至少15万元的人寿保障、30万元的意外伤害保障与10万元的重大疾病保障。

　　张先生66岁至80岁领取保险金用于补充养老，共15年，考虑到通货膨胀的因素，保险金每年递增3%。

　　如果张先生经营状况良好，建议每年追加安盈丰瑞投资连结险保费15000元，按中等红利及投资回报水*测算，整个保障计划中张先生共可领取约100万元，作为夫妇二人安享晚年生活的坚实保障。

　　理财点评：

　　对于年近半百的张先生夫妇而言，理财计划的首要重点，确实应该落在养老问题上。

　　该份计划书利用商业保险来补充张先生夫妇养老资金的不足，值得推荐。

　　不过，从具体的计划我们可以发现，这份计划书中也存在有待改进的地方。

　　一般来说，一个家庭的保险支出费用，不宜超过家庭总收入的10%。

　　对于张先生夫妇而言，他们年收入为10万元左右，两人的年龄又偏大，如果按照该计划书的规划，每年保费支出为至少37545元，明显偏高。

　　而补充两人的养老金，其实也还有其他方式可以尝试：比如尝试做基金定投和购买其他的理财产品。

　　而且一旦支付的保费比例偏高，张先生夫妇需要帮儿子提供的30万买房贷款首付，就可能需要从45万元的流动资金里划转，这样也可能影响他们的经营业务。

　　建议理财师是否可以适当降低投保费用，而增加其他类别的投资以达到同样的效果。

　　因此，中老年人的.理财规划中虽然要着重关注养老问题，但是理财规划中各类投资的比例配置，却值得好好推敲。

保险理财计划书3篇扩展阅读

保险理财计划书3篇（扩展1）

——理财计划书5篇

理财计划书1

　　投资理财方式可以任意组合以期获得安全可靠和丰盈收入（下面将对大学生活而和学习做重点介绍）。

　　1大学期（4年）年龄（20～23岁）

　　没有经济基础，应将手中的钱好好的运用，最好不要投资，可以选择做兼职，但最重要的是储蓄理财知识。

　　①勤俭节约稳健当先

　　②关注对账单

　　③慎用信用卡

　　④学习金融知识

　　⑤认识理财工具

　　⑥理财需要付出

　　一个核心思想即开源节流。

　　目前自己谈不上财务独立，除了父母提供和偶尔兼职也没有其它的收入来源，主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角度来讲，我认为自己的理财原则应为勤俭节约、稳健理财。在支出方面要进行严格管理，不与人攀比，不爱慕虚荣，形成节俭的宝贵品质，同时也能够更有效地积累净资产。在大学生投资理财方面要理性，不要盲目跟风，有闲置资金可以适当学习投资，但一定要注意风险。

　　关注自己的对账单，就能够有所发现。对账单应集中管理，以便于分析，有时间的话应动手列出汇总表格。一方面可以观察自己的消费行为，是否合理，能否改进；另一方面可观察是否发生利息费用，即产生成本，同时学习了解信用卡的计息方式，尽量避免不必要的支出。

　　积极学习科学合理的投资理财知识，尝试做一些小投资，股票、债券等，培养良好的理财习惯理财需要付出长期的艰苦努力，需要极大的耐心和毅力。提高外语水*、增强计算机能力和取得各种有用的相关证书也是当今社会必不可少的教育投资。完成大学学业或者获得相应的学历学位，都有利于大学生在毕业后能顺利找到工作。而毕业工作后的第一份薪水是每个人的第一桶金。因此顺利完成学业，是保证理财资金的前提。

　　2、单身期：参加工作到结婚前（2～5年）年龄（23~27岁）

　　没有太大的家庭负担，精力旺盛。重点是努力寻找一份高薪的工作，打好基础，在控制好消费的前提下可拿出部分储蓄进行高风险投资，目的是学习投资理财的经验。

　　计划：60％投资于风险大，长期回报高的股票，基金20％定期储蓄，10％购买保险，10％活期储蓄。

　　3家庭形成期：结婚到孩子出生前（1～3年）年龄（27～30岁）

　　家庭消费高峰期，为提高生活质量，需要支付较大的家庭建设费用，如高档生活品，每月房贷。在合理安排家庭建设的费用基础上，稍有累积后，选择一些较激进的理财工具，如偏股型基金及股票等，以期获得高的回报。

　　计划:50％作定期储蓄，15％留作活期储蓄，35％投资股票，债券或保险。

　　4家庭成长期：孩子出生到长大（12～18年）年龄（39～48岁）

　　最大开支是子女的教育发费用和医疗费用，可以根据经验在投资方面适当创业，如进行风险投资，购买保险偏重教育基金，父母自身保障。

　　计划：40％作定期储蓄，30％投资房产，以期获得长期稳定回报20%投资债券及保险，10％活期储蓄。

　　5子女大学期：孩子上大学期间（4年）年龄（43～52岁）

　　子女的教育费用，生活费用猛增，应把其作为理财重点，如还有剩余，可继续发挥理财经验，发展投资事业。

　　计划：40％作定期储蓄，40％用于银行存款或国债10％用于医疗，保险健康10％作为活期储蓄。

　　6家庭成熟期：子女参加工作到退休（约15年）年龄（58～67岁）

　　由于子女独立，自己有工作能力，工作经验，此时经济状况已达到最佳状态，家庭负担减轻，因此，最合适积累财富，扩大投资，但由于已入老年，应选择低风险投资方式，储蓄一笔养老金，保险较稳健，安全。虽回报低，但有利于积累养老金和资产保全。

　　计划：50％股票或同类型基金40％用于定期，保险（偏重于养老，健康，重大疾病险）10％做为活期储蓄。

　　7退休后

　　退休后有退休金最为经济来源保障，投资，花费较保守，最好不要进行新的投资，注重之前购买的养老保险等。

　　计划：40％投资于定期或债券40％活期储蓄20％养老，医疗保险，如果储备较多可尝试投资黄金。

理财计划书2

　　随着我国经济的发展，人民生活水*的提高，家庭金融资产的不断增加，投资理财已成为日益重要的问题， 家庭投资理财是针对风险进行个人资财的有效投资， 以使财富保值、增值，能够抵御社会生活中的经济风险，不管是储蓄投资、股票投资，外汇、保险投资，由于投资品种日益增多，所需的专业知识也不尽相同，投资方法也很难完全掌握，家庭的资产选择、 组合、调整行为均定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向。那哪一种投资理财方才是最好的呢？我认为适合自己的才是最好的。

　　下面是我对自己家庭的财务状况分析，以此来选择最适合自己家的理财计划。

　　目前，我家家庭的主要收入来源是父母2人个体经营所得，每月稳定收入为25000元。每年还有约6万元的不固定收入。父母二人居住在二线城市，每年需3万元生活费。而我在大学期间的月基本生活费1000元，每年包括学费和其他开支需支出20000元。我家里有汽车，但主要交通工具是电动车，交通方面开支较小。每年约7000元。全家医疗费用和父母双方的医保费用每年约5000元，父母每月给双方父母赡养费各500元。每年结余都被父母存为定期和活期存款，并未做其他投资。家中目前无负债。

　　我的父母对投资理财有以下几个目标：

　　1、在满足自己正常的生活需要并保证生活质量的基础上增加合理投资，抵抗通货膨胀，更高增值。

　　2、父母计划2年内买房，采取分期付款方式，首付300000元。

　　3、完成女儿在大学的教育

　　4、为自己养老做准备。。

　　据我分析，我的父母投资的风险偏好为风险中性型。由于父母对投资方面关注研究较少，不擅长投资，稳定是主要的考虑因素。因此，希望投资能够较为低风险，在保证本金安全的.基础上能有一些增值收入，对收益目标要求一般。

　　且由于家中的短期目标，父母投资目标实现的限制因素也有如下一些：

　　1、因为近2年有大的购房支出，父母主要会考虑3月期，半年期，一年期的投资。其中对半年期、一年期投入较多。

　　2、在保证日常开销的基础上，主要投资健康财产保险，其次是金融理财产品

　　3、因家中个体经营，对资金流动性要求较高。 综合以上，我对自己家庭的投资组合建议：

　　1、 父母二人现在都只有医疗保险而没有养老保险，但是医疗保险只“保”不“包”，并且没有买养老保险。所以我建议先购买养老保险，并将商业保险作为补充，增强家庭抗风险的能力。

　　2、 银行的存款利息较低，加之如今通货膨胀率居高不下，若是仅仅将闲置资金存在银行，不能起到保值的作用。而且，父母的工作较为繁忙，专业知识少，没有时间打理过于复杂的投资。因此，可以考虑到家庭经济情况购买少量基金组合。这样在收益一定的前提下能更大程度上降低风险。

　　3、 在生活上，日常生活应该注意劳逸结合，适当提高生活质量，可以对旅游和健康方面的支出有所增加。建议考虑增加购买健康保险。

　　4、 手上应该准备一定数量的应急金用来支付日常生活费用和突发开支，例如人情往来、额外支出等。

　　因此，我的配置组合首先是父母增加2人养老保险每年共1000元，其次是购买重疾险1000元，增加每年的旅游支出，并购买商业健康保险。其次，父母可以拿出100000元的银行存款，投资于组合债券，因父母都不太懂，可以选择专门的理财公司代为投资。同时，预留出女儿的教育费用5万元。最后，父母应将其他款项作为应急准备金以活期存款方式存于银行，并保留定期存款约300000元，作为首付不动。

　　根据自己家里的情况，我将资产分为四份：投资基金、保险、定期储蓄和活期储蓄，风险投资、应急用钱皆兼顾到。注重对资金的合理配置，我认为较适合自己的家庭情况。

理财计划书3

　　对于年轻的工薪族来说，积累人生第一个10万元，通常是需要相当毅力的，即便下定决心每月必须固定存入多少钱，很多时候也因为忙碌、遗忘、额外支出等原因让强制储蓄的愿望泡了汤。很多时候我们也明白，其实每个月收入中抛开必要的生活开支，多花几百元和少花几百元对我们的生活基本没有影响，关键就是，如何在我们还没有随意消费完之前，及时地将这些可花可不花的资金沉淀下来。

　　而要积累第二个10万元，就有很多捷径可走了，因为有了理财的本钱，钱生钱就容易多了。28岁的关女士幸运地得到父母赠予的20万元后，一直把它放在银行里存活期，当去年受人指点购买收益3.4%的人民币理财产品后，竟赚了7000元，对于之前白白流去的银子只好连连叫苦。这正是这一阶段理财意识的重要体现。有一种说法，如果一个人30岁时有50万元，他不用做别的只是稳健打理，那么这个人退休时将有几百万元甚至上千万元。

　　积累人生这两个10万元，需要动用的确实是不同的脑部神经，需要搜集的是不同的理财技巧，需要具备的是同样的理财观念。今天，与大家一起探讨的是两个10万元的不同技巧，同时也希望大家能够从打理新年的第一个月收入开始，尽早制定出自己的理财计划，享受狗年的财运生活。

　　第一个10万元财富积累阶段

　　基金定投收益高于零存整取储蓄法

　　或许你还没有意识到，作为白领的你，当每月的工资都被公司直接打在了卡上，自己用多少取多少，每月节余部分放在卡里吃活期利息时，这种多数同事们都采用的做法，已经让你白白丢掉了三倍左右的定期利息，看似几十元到几百元的差别，时间一长损失可就大了。更重要的是，这种方法非常不利于资本的积累，这样的“不理财”方式，让你实现第一个10万元目标难了不少。

　　所以，先从你的活期存款开始吧。

　　据了解，目前各家银行都有自动转存服务，用户可以凭工资卡和有效身份证件，到银行柜台开通这项服务，并可设定一个转存点，让资金在定期账户和活期账户间自动划转。通过这项业务，工薪族可完全实现为自己量身定制理财方案的目的，如设定零用钱金额、选择定期储蓄比例和期限等，实现资金在活期、定期、通知存款、约定转存等账户间的自主流动，提高理财效率和资金收益率。据统计，如果资金*均分配为三个月定期到两年定期，一年下来可以达到约1.75%的年综合收益率。不过，需要注意的是，不同银行的转存起点和时间有所不同。

　　例如，假如您的月工资为6000元，与工资发放银行签订了储蓄协议，委托银行在自己的活期工资账户中每月保留2500元，其余资金按20%、30%和50%的比例，分别转存到三个月、一年和三年的定期子账户上。如果您的零用钱超过2500元，银行会按利息损失最小原则，由电脑系统从其定期子账户中选择最近存入的定期存款提前支取，但如果当天补足取款，也不会造成利息损失。

　　“月光族”理财：零存整取

　　零存整取，就是每月固定存额，一般5元起存，存期分一年、三年、五年，存款金额由储户自定，每月存入一次，到期支取本息，其利息计算方法与整存整取定期储蓄存款计息方法一致。中途如有漏存，应在次月补齐，未补存者，到期支取时按实存金额和实际存期，以支取日人民银行公告的活期利率计算利息。

　　零存整取可以说是一种强制存款的方法，每月固定存入相同金额的钱，想不做“月光族”者可以通过这种方法养成“节流”的好习惯。

　　类储蓄法货币基金：活期储蓄

　　所谓货币基金是一种主要投资央行票据、记账式国债、金融债、协议存款等稳健型金融产品的开放式基金，因为它不像其他开放式基金一样有认购和赎回费用，所以投资者可以把它当成“活期储蓄”，而随时购买和赎回，从发出赎回指令到可以取现一般需要2至3个工作日。

　　定期定额申购基金

　　定期定额申购基金很适合工薪族达到强制储蓄的目标。已上市的各种开放式基金的数目已达到上百只，它们的主发行渠道就是银行。那么，经常光顾银行的工薪族，不妨选定其代销的某只基金，跟银行签订一个协议约定每月扣款金额，以后每月银行就会从你的资金账户中扣除约定款项，划到基金账户完成基金的申购。这种方式有利于分散风险，长期稳定增值。这种投资法，不必掌握太多的专业知识，不必费心选定购买的时点，只需耐心一些坚持中长期持有，并且在一般情况下，基金定投的收益会高于零存整取的利息。正因为此，它甚至是工薪族为孩子储备教育金或筹划养老金的一个优良选择。

　　定期定额买基金，选定哪只基金特别重要。一般来说，这种投资方式适合股票型基金或偏股票型混合基金，选择的重要标准是看它的长期赢利能力。

　　银行“月计划”理财

　　一些股份制银行有一种“月计划”的存款方式，年收益可达到活期存款的3.3倍，通知存款的1.5倍，只要单个账户余额超过1万元，就可以在每月下旬与银行约定理财月计划，银行每月1日对外发布上期收益情况，并容许投资者在每月5日至25日终止方案，以保证资金的流动性，预期年收益率为1.7%至2.05%。

　　第二个10万元财富增值阶段

　　五成稳守，五成“稳攻+强攻”

　　守：工作了几年之后，或许你已经有了10万元左右的存款，就可以好好打理一下多年积蓄，让它加快增值速度了。

　　首先，应该把一半积蓄放在银行存款或国债上，这些钱的作用不是增加收入，而是保本，避免让财富暴露在不可控制的风险下。

　　除存款和国债之外，还可以关注一下其他低风险理财产品，如人民币理财产品和货币市场基金，投资这些理财产品本金较安全，虽然给出的收益率都是预期收益率，没有绝对的保证，但实际上收益率波动范围并不大。比如拿出1万-2万元投入到货币或债券型开放式基金里面，它可以替代活期存款。

　　在保证流动性和低风险的情况下，货币市场基金收益率一般为2%左右。货币基金一般不收取赎回费用，管理费用也较低，转换又很灵活，本金的安全性很高，又是免税的。

　　工薪族理财方程式：策动你的第二个十万

　　努力增加理财收入的同时，仍然要把工作收入积累下来，当初攒下第一个十万的劲头千万不能松懈。

　　50%稳守，25%稳攻，25%强攻，第二个十万！

　　对工薪族来说，收入有两个来源：工作收入和理财收入。在只有工作收入没有理财收入的情况下，积累人生第一个十万，通常是需要相当毅力的，而要积累第二个十万，就有很多捷径了，因为有了理财的本钱，钱生钱就容易多了。目前银行一年期定存利率是3.87%，活期更是只有0.81%，钱放在银行不动，利息还不够弥补物价上涨。所以，一旦有了理财的本钱，就不能只靠工作收入了，应逐步提高理财收入在总收入中的比重。随着年龄的增长，以理财收入逐步取代工作收入是必经的过程，直至退休后只有理财收入而没有工作收入。及早开始理财，就有机会提早退休享受生活，下面这个“理财方程式”可以给大家一些启发。

　　理财方程式=50%稳守+25%稳攻+25%强攻。

　　理财方程式的概念十分简单。首先，把一半积蓄放在银行存款或国债上，这些钱的作用不是增加收入，而是保本，避免让财富暴露在不可控制的风险下。除存款和国债外，还可以关注一下其它低风险理财产品，如人民币理财产品和货币市场基金，投资这些理财产品本金较安全，虽然给出的收益率都是预期收益率，没有绝对的保证，但实际上收益率波动范围并不大。

　　接下来就是如何钱生钱了，建议大家将“攻”的资金分为“稳攻”和“强攻”。稳攻部分，对于有一定投资理财概念的人，可以选一些波动度较小、报酬表现较稳健的理财产品，如混合型基金、大型蓝筹股等，追求的年收益率在5%-10%不等。不过，投资前要做一些功课，选出好的股票和基金才行；同时还需有投资组合的概念，通过分散投资来降低风险。

　　至于强攻部分，就是投资理财中最刺激的部分了，如成长型股票、股票型基金、期货等，既有机会让人一个月赚10%，也有可能一个月赔掉10%。投资这些高风险高收益的理财产品，有相当高的知识与经验门坎，对于不擅长投资的工薪族，最好先以稳攻方式进行，在比较有投资心得、功力较深厚之后，再加入强攻一族中去追求更高的收益率。

　　需指出的是，“理财方程式”的攻守比重是可以灵活调整的，主要取决于个人风险偏好和理财目标，如果能够承受一定风险且短期内无较大资金支出计划，则可提高强攻部分的比例，但建议该部分比重不要超过50%。对于保守型的投资人，则可增加稳守的比例，减少强攻的比例。

　　最后，努力增加理财收入的同时，仍然要把工作收入积累下来，当初攒下第一个十万的劲头千万不能松懈。如果能保留定期储蓄的好习惯，同时坚持投资理财，拥有下一个十万一定不会太久。

理财计划书4

　　业务要点

　　我的计划是利用手头仅有的资金，开自己的连锁店，经营的商品是运动饮料和水及一些体育用品，利用极小的投资在滨江区每个学校的体育馆附近开店。我的经营理念就是小的投入，大的收获，这种店我把它改装成一辆车，但这种车并非机动车，所以成本比较低。

　　产品及服务

　　首先，我要介绍的是我的消费对象，消费群体，我想应该是很明确的，就是在校的群体师生。我所销售的产品将是水运动饮料，而不销售碳酸饮料，只销售对运动有益处的饮料。除了饮料之外，还卖一些擦汗用的毛巾及一些跌打损伤药，我所销售的产品，全为运动中可能需要的而准备。

　　说到服务，我们会配有自己的健康饮料专家及药剂师，他们将给消费者指导如何健康饮用和安全使用。争取让每一位受到服务的人都尽可能的满意。消费者得到的将会是别人无法给予的温馨，我们主抓回头率，争取以一拉动十，十拉动百的销售服务理念。

　　市场分析

　　体育馆的人流量不仅仅是在体育馆，而是全部参加运动的人，潜在消费者可以说都已经挖掘出来了，所以人数是相当的可观的。调查及核算应该是87%左右的师生会是我店的顾客。由于资金比较充裕，对于我开的店，我会用一部分钱做些广告来推销自己店铺。虽然不会很大，是必要的广告我想是必要的。刺激消费者的消费欲望，引起的效果将是无法想象的。

　　财务分析

　　想想滨江区的学校，主要的学校就六所，*学院比较特殊，就不开了。剩下五所学校就足够了。学生应该就有几万了。体育馆作为一所学校的刚刚建筑，人流量之大，消费可观，如果说亏损我还真的不是很在行，但我认为亏损的可能性极小，以至于我不会去估算，但真的说亏损多少，我可以保证最多不会超过五万人民币，因为我投入的成本低，适当的购进合理的买卖。

　　竞争分析

　　竞争我认为是无处不在的，任何产品如果说它没有竞争，我想它也不会支撑很久，因为竞争，所以更有顽强的生命力，就像自然界的生物一样，适者生存，不适者淘汰。其实在学校里，竞争就很多，学校公寓宿舍楼下面就有一些附属商店，几乎每家都有水及相关饮料，可以说竞争蛮激烈的。但是我选择开店阿体育馆附近，就有一个优势，与小店处的比较远，更主要的是便利了学生们的购买，很容易吸引人群。因为我分析过，刚刚运动过的人，处于极度疲劳，心里就有一种懒惰的暗示，所以他们往往会采取就近原则，可想而知生意一定会不错。 因为我开的是连锁店，所以我会注册自己的商标，自己的品牌，如果别人要开类似的店，必须得到我方的同意，还得交纳相关的加盟费。别人无法轻易进入我们的壁垒。因为我们培养训练自己独有的创业队伍，我们并非孤军奋战，而是团队合作同抗战，商场如战场，要有生存，就要有自己的武装力量，以及专有技术等等。

　　业务计划的实施

　　说到计划的实施，其实过于专业了，好像有点不对口，因为我开的连锁店并不需要太过于详细的计划，但是我还是想借用企业里的计划实施策略，来适用于我的连锁店，我觉得这个图设计的很周到，很有目的性。

　　管理团队

　　拥有如此多的店铺，团队很重要。我就介绍我的成员，主要员工有我的店长，药剂师，饮料导购员。创始人可以说是我，因为我想了这个计划，思考研究了更多。要说成员各有所能，店长有相对的营销能力，而我又的就是点子，其他人有优秀的专业技能。我作为创始人，管理团队，我会和他们分享一切，共同前进，这样员工才会信任你，而为你拼打"战场”。

　　资金需求

　　我拥有的资金是50万，可以说开我这种店成本不是很高，连锁店就可以多开几家。主要花的费用就是在商品的购入，广告的支出，聘用员工及一些零碎的费用，但资金可能还有多余。

理财计划书5

　　步入大学，意味着我将离开父母，到一个陌生的地方一个人生活四年。而这期间，父母给的生活费就变成了，他们给我的最直接，最实在的，最真诚的无言的爱的关怀！而我要做的就是，合理的利用这些钱，打理好自己的生活和学习！照顾好了自己，学业有成应该是我对自己，对父母最基本的责任吧!

　　理财规划是对自己未来的一种长远规划！个人理财业务理财是指通过自己对财富的管理从而提高其效能，也可从广义上理解为使用外界资金使自己的财富增值。而身为大学生的我以前认为：等我有钱了，再做个人理财，现在没钱，哪来的理财可言！现在深深的意识到自己错了，对自己的钱进行规划，让每一分钱都得到效用的最大化，钱尽其用。不乱花钱，买些不必要的东西。在每月的月初从没有做过预算，只想着自己现在有钱花就行，不必实行具体的计划。即用钱没有计划，主观随意性强，这毛病一定要改掉。从我的消费中还可以看出我的消费结构单一，最主要的仍是食物和交通等消费项目，服装、化妆品、零食等消费占了很大一部分，然后依次是娱乐、学习和通讯。在消费中，缺乏精神层次方面的消费。

　　对于服装、化妆品和零食等的消费，没有在合理的范围内，导致在月末，常常出现入不敷出的现象，沦落为“月光族”！身为女生，我对漂亮衣服的喜欢，以及各种流行事物的热衷，这些在一定程度上也增加了消费资金。以及自己在钟爱的奶茶，咖啡面前，一笔一笔的支出，无意中就加重了消费负担。在所有支出中还包括一项，就是社交自出。经常会有班级或学校中的社团组织活动，最后决定在饭桌上庆祝活动的胜利。以及为了满足自己的虚荣，请同学吃饭、唱歌等。还有最后一点就是：对于理财的认识和态度在理财知识的认识和态度方面，我应该有所改变。对理财有很多盲目的，错误的认识。开始时认为理财是通过各种投资活动实现资产保值增值，对于现在的我就是合理安排资金的过程！这些想法都有些片面。以上是我对自己在过去的消费中的反思，希望在以后的消费中能去除这些弊端。

　　现在我也很深切的意识到在大学阶段养成良好的消费习惯，对自己的钱财有一个很好的计划，将会对今后的生活起到很大的一个影响作用。

　　从以上可以看出，每月可能有80块钱的结余，但是如果出现意外可能连那微薄的结余都没有了，可能还要借债！这就是我的消费现状，很窘迫的状态。

　　我想我当前最应该做的，就是把目前自己拥有的钱消费好，然后在进一步进行自己的理财规划。

　　我将调整我的消费结构，使其更合理化，尽可能地做到效用最大化。

　　伙食费，其中减少的是对奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消费。而通讯费及日常生活开支，主要减少了不必要的消费如饰物，社交活动等的开支。其他减少的是对衣服，化妆品的购买。

　　而剩余的280元的节余，我将用在精神层次的消费，为自己的未来做一些投资，如，我是学经济类专业的，我可以考些证书，例如，会计从业资格证，证券从业资格证，银行从业资格证等这些与竞技类专业有关的证书，将来对我的就业有很大的帮助。

　　我想对于未来每个人都有自己的期望，我也一样。对于未来，我有着美好的设想。通过自己的能力，好好的安排，规划，利用自己转来的钱，让自己过上幸福快乐的生活，这是我对未来的美好愿望。以下是我的设想，希望能够美梦成真。我做了这样的规划，如下面的表格所展示的：

保险理财计划书3篇（扩展2）

——个人理财规划计划书3篇

个人理财规划计划书1

　　规 划 摘 要

　　理财已经成为一种非常普遍的社会现象，对于个人来讲可以实现资产的增值或者保值，有利实现人生的长远目标。我针对小程同学的一些实际情况，结合问卷的调查结果，详细分析了他的个人消费情况、理财目标以及长远发展规划，在这些资料的基础上进行了投资和风险管理规划，根据他的性格特点、人生长远规划提出了一些理财建议，以便今后他根据其个人情况的变化进行适时的调整。

　　第一部分：理财需要达到的效果

　　1、理财目标：

　　1、最低要求要实现资产的保值，最好能实现增值，以便于毕业以后的发展 2、通过合理安排保险和投资，做到在毕业以前实现自我能力的提高，理财经验的增加

　　2、理财原则：

　　在理财过程中应遵循的基本原则：稳健投资、分散风险、合理保障。

　　第二部分：理财规划建议

　　一、理财规划基本假设

　　考虑到四年后小小程同学将从大学毕业，所以理财时段暂定为2015年至2019年，由于所掌握的基础信息不够完整、未来国内外经济环境的不确定性等因素影响，为了便于做出数据详实的理财规划，我在互联网上查阅了一些 资料，结合经济学中的一些知识，对以下因素做出了短期预测。

　　(一)预期通货膨胀率

　　2015上半年我国国民经济仍处于稳健增长的通道，gdp同比增长6.9%，虽然经济下行压力大，但是经济发展总体较为*稳。9月份，*居民消费价格总水*同比上涨1.6%，环比上涨0.1%，相比上月，cpi涨幅同比和环比数据均下降0.4%。近年我国cpi波动幅度较大且呈现上涨态势，虽然上涨的态势有所回落，但通货膨胀压力不容忽视。虽然国家宏观经济调控已取得初步成效，但我国的国内外经济形势较为复杂，出口、投资面临诸多因素影响，通货膨胀压力仍较大，因此我估计长期的*均通货膨胀在3.5%左右

　　(二)利率水*

　　近年以来，央行已经进行了多次利率上调，现行一年期人民币存款利一年定期3.30%，一万元利息330元，二年定期4.02%， 一万元利息 804元，三年定期4.80%，1440元，五年定期5.225%，2612.5元，但随着宏观调控成效初步显现，通货膨胀开始回落，预计未来人民币利率水*不会有大幅的波动。

　　(三)最低现金持有量

　　一般而言，从财务安全和投资稳定性角度考虑，投资者的投资一定要充分考虑资金的流动性。根据小程同学的消费情况，我设置了3到4个月的最低现金持有量，建议持有现金8000元。

　　(四)最高现金持有量

　　一般而言，从投资角度考虑，投资者应当设置一个最高现金持有额。超出这个额度的部分应该考虑采用合理的投资方式，已增加这部分资金的收益。我建议小程同学最高现金持有量为1.1万元。

　　(五)风险偏好测试

　　我针对小程同学做了一个风险测试，测试结果显示，他具备中等偏上的风险承受能力，根据他对投资产品等的认知和关心程度，我认为他对风险的认知

　　水*处于中等。

　　以上是我所做的一些基本假设，在实际操作中，仍需要根据小程同学的实际情况、风险偏好和宏观经济环境来加以分析和判断，方能制定合理的理财策略。

　　二、理财建议

　　根据以上对小程同学的调查问卷分析及一些基本假设，针对他的理财目标，我认为应该分步骤实施理财规划：

　　(一)消费支出规划

　　鉴于小程同学目前还是在校学生，消费支出不是很多，父母每月还会给固定的生活费用，所以我认为小程同学的消费支出主要体现在自我能力的提升方面。针对学校的交换项目和小程意愿，去法国交换最为合理。小程在法语课程学习需要投入的费用大概是1万元（雅思成绩已经达标），交换一年的"费用大概是10万元。所以估计大学四年消费支出为15万元。

　　(二)购置车辆计划建议

　　小程同学已经把户口迁到北京，鉴于北京车牌号摇号困难，预计四年以后小程同学能摇到车牌号，所以我建议小程同学可以暂缓买车计划，视具体情况而定。

　　(三) 资产配置和投资规划

　　在资产配置和投资方面做好规划对小程今后的财务自由度提升非常重要，我认为应在了解国内金融理财产品的基础上，结合小程同学的性格特点，制定出合理的理财投资计划。

　　目前国内主要的金融理财产品1：

　　接下来，小程同学应从以下几个方面梳理并进行投资产品调整：

　　1、银行卡中放12万元，2万元供应*时额外消费，3万元用于学习语言费用留出8万元的资金应对被股市套牢的情况。

　　2、小程同学的交换项目是在大三，所以可以用交换费用的15万元投资具有稳健收益的理财产品，可以购买一年的债券基金。

　　3、为了合理安排资金，确定收益，可以购买10万元的储蓄型分红保险和10万的元的国债

　　4、小程作为经济学院的学生，肯定要做一些股票投资，投资25万购买股票

　　5、小程本人是具有一定的冒险精神，股票基金的收益率高，可以够买15万的股票基金

　　6、为了确保资产的安全增值，可以够买10万元的保本资金

保险理财计划书3篇（扩展3）

——投资理财计划书

投资理财计划书1

　　在爆竹声声中，我们迎来了崭新的2013年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了2013年的工作计划：

　　首先，做好公司新年的第一个项目。

　　在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

　　其次，加强业务学习。

　　学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

　　第三，工作目标的拟定。

　　任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

　　1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

　　2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

　　3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

　　4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

　　通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上

　　第四，值班。

　　把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

　　第五，客户维护和再开发。

　　时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。

　　第六，工作总结。

　　每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

　　我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空！

保险理财计划书3篇（扩展4）

——保险计划书10篇

保险计划书1

　　一、保险责任：

　　在本保险期限内，若本保险单明细表中列明的保险财产因自然灾害或意外事故造成的直接物质损坏或灭失（以下简称“损失”）本公司按条款的规定负责赔偿。

　　二、定义：

　　1、自然灾害：指雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。

　　2、意外事故：指不可预料的以及被保险人无法控制并造成物质损失或人身伤亡的突发性事件。

　　三、投保标的项目：固定资产人民币：万元

　　建筑物人民币：万元

　　1、合计保险金额：人民币：万元

　　流动资产人民币：万元

　　仓储物人民币：万元

　　2、合计保险金额：人民币万元

　　四、总保险金额：人民币万元

　　五、费率：千分之一（1‰）

　　六、年总保费：人民币元

　　七、免赔额：

　　每次事故绝对免赔损失金额的百分之十（10%）或人民币贰仟元整（RMB20**元），两者以高者为准。

　　保险计划书的制定方式：

　　首先，您必须建立全险的观念。也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。

　　第二，设计保险计划书要遵循三个原则：

　　1.保额最大；

　　2.保障最全；

　　3.保费适合客户能力。

　　完整建议书的拟定可分为如下步骤：

　　1、情报的收集和整理：制作建议书之前，一定要先搜集顾客的基本资料，内容包括职业与办公场所、年龄、住所、婚姻状况、兴趣与嗜好、所得或收入、抚养人口等。

　　2、判断准主顾的需要：准主顾的需要因人而异，可供我们判断其需求的指标有：

　　（1）人生旅程：在人生的旅程中，不同的年龄有不同的需要。例如，步入35岁的准主顾，最关心的可能是子女的教育费和自己晚年的生活费，可以准主顾所处的不同人生阶段做不同的寿险搭配选择并加以说明。

　　（2）生活目标：每个人有前后的打算并不相同，可能是购房、旅游、储蓄或者投资，不同的生活目标，也是考虑险种的重要因素。

　　（3）收支曲线：寿险销售人员必须以最小的成本谋取顾客的最大的利益为原则，通常是以主顾年收入的3～５倍为保额，一起年收入的５％～１０％为保费的计算标准。

　　有了这些资料以后，业务员必须把自己的利益归为零，完全站在顾客的角度来考虑，并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配：

　　１、保障型保险：高保障、低保费，如果被保险人出现万一，可以给家人留下一笔可观的生活资金。

　　２、储蓄及养老型保险：以储蓄养老为保险目标，一便准备一笔丰裕的晚年生活资金。

　　３、子女教育金。

　　４、应急准备金。

保险计划书2

　　__________公司的各位领导：

　　我于______年____月份进入_____公司，我将以高度的责任感，使命感在总公司及分公司的指引下全力以赴配合_____把_____建设成为全省一流，全国名列前茅的中心支公司，现将业务发展计划概括如下：

　　1、能够达到的服务标准

　　不应该“纸上谈兵”，而要切实的履行自己的计划，利用自己的强项，采用缘故法在老师，同学，亲戚，朋友，消费对象及家人中开展业务，拓展潜在客户。陌生拜访，在厂矿企业，商业小区，驾校，4S售车店，汽车修理厂，汽车美容装修公司等地通过不间断拜访，获取信息，给对方信任感及诚恳态度，努力建立连接枢纽。即便是每日拜访5个客户这样的小计划，只要能够做到并服务完美，这才是成功的第一步。

　　2、老客户的新服务

　　新年新面貌，展业更是如此。在新的年度内，我除了制订新客户的开发计划外，还应当对老客户制订新的计划。通过对老客户的持续性服务，包括理赔到位，服务热忱，节假日的问候祝福等人文关怀，以老带新的方法，从而发现和挖掘更多潜在的客户群。

　　3、在营销团队中扮演的角色

　　每位业务人员年度营销任务的完成及展业工作的顺利开展，均离不开营销团队的支持和帮助，更是每位业务人员不可或缺的营销*台。因此，在制订自身年度计划时，我会将自身融入到团队的整体营销目标和任务之中，扮演好自身的角色，而突出自身的营销优势和亮点，同团队中更多的伙伴一起努力并总结和分享成功的方法。

　　4、提升自我的知识层次和精神境界

　　业务发展工作，是一项具有挑战性的工作，更是一项具体细致的工作。客户对保险理论知识、服务素质、营销气质有着更深层次的要求，这就需要制订新知识的学习和培训计划，自身广泛的兴趣爱好，积极向上乐观的心态，业余时间对成功人讲座及有效开拓人脉关系等知识进行充电，这样才能够不断地跟上业务的发展趋势，满足客户的不同需求。

　　总体来说，经过我的努力实践，将公司建设成为制度健全，管理科学，经营规范的保险企业，力争成为晋中市保险市场中有实力，有效益的中心支公司。为了公司长远稳健的发展，希望上级公司能够给予我们更有力度的业务拓展支持，以及发展业务的前提优惠条件，我们将全身心投入，努力进取，为_______中心支公司发展成为千万级公司的宏伟目标而不懈的奋斗！

　　______中支_____

　　_____年____月____日

保险计划书3

　　20**年即将到来，为完成了企业下达的各项指标，加强工作作风建设，提高思想认识，严格落实企业各项条款，加强工作的积极性和主动性，提升车险理赔服务工作，全面提高工作业绩，提升服务质量，现将20**年工作计划如下：

　　一、具体工作目标

　　1、提升理赔服务时效，严格执行企业理赔规定的服务时间，保证客户在最短的时间内完成理赔，合理保障客户权益。

　　2、提升服务水*，提高服务质量，提升客户满意度。

　　二、主要工作举措

　　1、认真学习相关业务知识，提高自己解决问题的能力，缩短理赔周期，提高理赔时效，简化理赔过程。

　　2、合并核损核赔岗位，加快案件时效，加强未决案件的跟踪服务，缩短结案周期。

　　3、加强承保前的告知工作。加强理赔时的一次性告知服务。

　　4、减少定损时的差价及修换分歧。采用工时标准化，配件系统维护的手段，推出无差价理赔服务承诺，减少分歧。

　　5、进一步提升理赔人员服务礼仪形象，特别在语言、行为、着装、查勘车管理规范中遇到的一些问题。采用制定标准，加强检查的手段确保理赔人员的服务态度优质化。

　　6、主动关心客户，减少*投诉。认真执行出险客户回访制度，通过调度短信、赔款短信，提高结案满意度回访工作。对有可能发生纠纷的案件，提早做好防范措施。做到及时发现，及时整改。

　　三、增强团队意识，建立良好工作氛围

　　与企业其他员工增进相互了解，做到业务沟通熟练。相互学习，共同进步，提升自己的工作能力和业务水*，真正成为领导的好帮手，同事的好搭档。

　　四、树立主人翁精神，积极为企业发展建言献策

　　企业经济效益的好坏，直接涉及到的是每个人自己的根本利益。积极为企业发展献计献策，提合理化建议，树立企业利益第一的思想，克己奉公更好地为企业发展贡献力量。

　　五、提高服务工作效率，树立良好企业形象

　　为了更好的做好服务工作，努力提高现场服务效率，采取人性化服务，加快工作速度，提高服务质量，提高服务水*。全面树立企业新形象，真正形成优质文明高效的服务。

　　1、做到文明办公，做到环境整洁，语言文明，礼貌服务，规范办公行为。

　　2、提高工作效率，从各个工作环节都要保持高效，要使快速简捷、灵活的工作作风得到客户的认可。

　　3、做好跟踪服务，与客户始终保持经常性的较好沟通，确保客户的问题在最短的时间内得到解决。

　　在20**年工作中，我有决心，在企业的正确领导下，坚定信心，锐意进取，扎实工作，求真务实，创新发展，为我企业和保险业的发展作出新贡献。

保险计划书4

　　一份优质的保险计划书的产生，是公司综合优势和业务员个人优秀素质的结晶，从业务员本人来讲，应注意以下问题：

　　(一)努力熟悉保险理论知识和本公司的险种条款内容。

　　(二)充分做好市场调研和市场细分，准确把握客户的保险需求。

　　(三)掌握必要的营销学知识和技巧，并灵活运用于计划书的写作之中。

　　(四)文风、语言恰当，形式美观。

　　(1)朴素、实在。要以理喻人，以真情实意动人，切忌矫揉造作，花里胡哨，华而不实。

　　(2)周严、准确。反映事理要科学、合乎情理。每个词、每句话都必须真实确切地反映客观事物，关键、要害处必须有肯定的属性、明确的含义和质的规定性，不能产生歧义或漏洞。

　　(3)深入浅出。善于把复杂的保险理论和术语，用客户易于理解的语言和方式来表述。

　　(4)语言要得体。注意根据不同的对象运用合适的语言，譬如面向城市的客户和面向农村的客户，在用语上就须有所区别。

　　(5)制作形式要精致、美观。精美的外观形式既体现公司的实力，又展示了业务员精心的服务态度和对客户的尊重。同时，精美的外观形式也有助于内容的提升，增加客户的好感。

　　(6)具有良好的职业道德，坚持客户至上、真诚服务，不能做虚假误导和承诺。

　　保险计划书主要特点

　　(一)保险计划书和一般工作计划既有联系又有区别。

　　一般工作计划除了通常运用“计划”这一文体名称外，还包括规划、方案、设想、安排、打算、工作意见、工作要点等带有计划性质的文体，它们属于计划的一些别称。一般工作计划同保险计划书既有联系又有区别。

　　从相同点看，保险计划书显然也属于计划类文体，具有这类文体的基本属性，譬如具有前瞻性、科学性和表达上的条理性、明了性等特点，必须紧扣“目标、措施、步骤”这些制定计划的三要素来做文章。

　　从相异处看，一是保险计划书和一般工作计划的出发点、着眼点与看问题的角度不同。一般工作计划大多是作者为自己所写，表述的角度是第一人称;而保险计划书则是作者为对方(客户)而写，是站在对方的立场换位思考，替对方量体裁衣，表述时时而用第二人称，时而用第_人称。二是保险计划书在三要素的具体涵义上，与一般工作计划所涉及的内容是大相径庭的。保险计划书所涉及的目标、措施、步骤具有鲜明的专业特征，是不能按照写作一般工作计划时所理解的“目标、措施、步骤”的涵义，去生搬硬套的。

　　(二)保险计划书具有产品说明书和投标书的某些功能。

　　作为对保险了解不多的客户，接触有关的保险系列产品时，通常会觉得繁琐、复杂，难得要领。

　　保险计划书能针对客户的保险需求，将保险产品的要髓简而化之，起到去枝叶留主干，化复杂为简单的作用，从而使客户易于理解和接受。从这个意义看，保险计划书具有类似产品说明书的功能。

　　但保险计划书不可完全取代产品说明书和险种条款，就象学生用的复习指导书不能取代教材一样。

　　保险从业人员除了运用保险计划书向客户提示要髓和框架，也一定要求客户进一步地通过相关的产品说明书、险种条款来了解具体细则，了解相关的权利、义务等规定，避免客户的误解。

　　由于保险市场竞争的存在，客户可以对多家公司提供的不同保险方案进行选择，甚至面临同一公司不同业务员推介的不同方案的选择。这些不同方案之间的竞争，就带有某种程度上的竞标性质，最终获选取决于谁的方案最科学、最完备、最优惠、最有利于客户。可见，保险计划书实际上还具有投标书的功能。

保险计划书5

　　注：所有收益免税

　　保险责任:

　　在本合同有效期内，本公司负以下保险责任：

　　自本合同约定的年金开始领取日起至被保险人年满七十九周岁的年生效对应日止，每年在本合同的年生效对应日，若被保险人生存，本公司按保险单载明的保险金额的5%给付年金。 被保险人身故，本公司按保险单载明的保险金额的二倍给付身故保险金，本合同终止；

　　被保险人生存至年满八十周岁的年生效对应日，本公司按保险单载明的保险金额的二倍给付满期保险金，本合同终止。

　　责任免除

　　因下列任何情形之一导致被保险人身故，本公司不负保险责任： 投保人或受益人对被保险人的故意杀害或伤害； 被保险人故意犯罪或拒捕；

　　被保险人服用、吸食或注射毒品；

　　被保险人在本合同生效（或复效）之日起二年内自杀；

　　被保险人酒后驾车、无有效驾驶执照驾驶或驾驶无有效行驶证的机动交通工具； 被保险人感染爱滋病病毒（HIV呈阳性）或患爱滋病（*）期间； 被保险人在本合同复效之日起一百八十日内因疾病； 战争、军事冲突、等或武装叛乱；

　　核爆炸、核辐射或核污染及由此引起的疾病。

　　无论上述何种情形发生，导致被保险人身故，本合同终止。本合同生效满二年以上且投保人已交足二年以上保险费的，本公司退还本合同的现金价值；本合同生效未满二年或投保人未交足二年保险费的，本公司在扣除本合同载明的手续费后，退还保险费。

　　红利事项

　　在本合同有效期内，在符合保险监管部门规定的前提下，本公司每年根据上一年会计年度分红保险业务的实际经营状况确定红利分配方案。如果本公司确定本合同有红利分配，则该红利将分配给投保人。

　　投保人在投保时可选择以下任何一种红利处理方式：

　　现金领取；

　　累积生息；红利保留在本公司以复利方式累积生息，红利累积利率每年由本公司公布。 若投保人在投保时没有选择红利处理方式，本公司按累积生息方式办理。

　　借款

　　在本合同保险期间内，如果保险合同生效满二年以上且投保人已交足二年以上保险费，本合同已经具有现金价值的，投保人可以书面形式向本公司申请借款，但最高借款金额不得超过本合同当时的现金价值扣除欠交保险费、借款及利息后余额的百分之七十，且每次借款期限不得超过六个月。

　　借款及利息应在借款期限届满日偿还。未能按期偿还的，则所有利息将被并入原借款金额中，视同重新借款。

　　本合同当时的现金价值不足以抵偿欠缴的保险费、借款及利息时，本合同效力中止。 保险费

　　保险费的交付方式分为趸交、年交和月交三种，分期交付保险费的交费期间分为十年、二十年两种，由投保人在投保时选择。

　　新华住院费用补偿医疗险B型是一年期消费型险种，保险责任是住院期间的实际花费按照规定范围内在减去免赔额之后进行一定比例的报销。其中没有身故的责任。您无法办理身故赔付。（是在社保报销完之后报销剩余金额的80%）

　　如被保险人死亡之前在医院接受治疗的话可以去报销住院费用。

　　住院费用所需资料一般包括：1、保险合同 2 、理赔申请书 3 、受益人存折复印件 4 、被保险人身份证明 5 、出院小结 6 、医疗费收据原件 7 、医疗费用明细单

　　最后，给您提供一些温馨实用的保险提示：

　　如果您因各种原因在宽限期间（60天）内仍未交付续期保险费，则保险合同会自宽限期间终了的次日起停止效力，通称失效。

　　保险公司从您的保险失效日起，就不再负保险责任，也就是说在此期间您是得不到保险保障的。

　　保险合同失效后，您可以在失效日起二年内申请恢复效力，通称复效。如果您申请复效，须经保险公司的同意，于缴清欠缴的保险费及滞纳金后，自次日零时起，保险合同即可恢复效力。由此可见，请您及时缴纳续期保险费，以免带来不必要的麻烦。

　　一般续期保费的缴纳有60日的宽限期，在宽限期间内，您的保险合同继续有效，如果发生保险事故，保险公司仍承担保险责任，但会从给付的保险金中扣除欠缴的保险费。所以，您如果因手头不方便或一时疏忽，未能及时将续期保险费存入转账银行，这没有关系，只要您的保单在宽限期内，您可以任意选择时间缴费。 但是，如果您没有特殊原因，最好不要赶在宽限期的最后几天缴费，以免到时措手不及，以致造成保单的失效。

　　最后，我们真心的祝您和您的家人身体健健康康，事业蒸蒸日上，家庭和和美美！

保险计划书6

　　一、情报的收集和整理：

　　制作建议书之前，一定要先搜集客户的基本资料，内容包括职业与办公场所、年龄、住所、婚姻状况、兴趣与嗜好、所得或收入、抚养人口等。

　　二、判断准主顾的需要：

　　准主顾的需要因人而异，可供我们判断其需求的指标有：

　　(一)人生旅程：在人生的旅程中，不同的年龄有不同的需要。例如，步入35岁的准主顾，最关心的可能是子女的教育费和自己晚年的生活费，可依准主顾所处的不同人生阶段作不同的寿险搭配选择并加以说明。

　　(二)生活目标：每个人有钱以后的打算并不相同，可能是购房、旅游、储蓄或者投资，不同的生活目标，也是考虑险种的重要因素。

　　(三)收支曲线：寿险营销人员必须以最小的成本谋取客户的最大利益为原则，通常是以主顾年收入的3～5倍为保额，以其年收入的5%～10%为保费的计算标准。

　　有了这些资料以后，业务员必须把自己的利益归于零，完全站在客户的角度来考虑，并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配：

　　1.保障型保险：高保障、低保费，如果被保险人出现万一，可以给家人留下一笔可观的生活资金。

　　2.储蓄及养老型保险：以储蓄养老为保险目标，以便准备一笔丰裕的晚年生活资金。

　　3.子女教育金。

　　4.应急准备金。

　　通过情报的搜集与整理，判断出准主顾的需要，然后选择搭配险种，便可制作出恰当的建议书了。

保险计划书7

　　一、保险责任：

　　在本保险期限内，若本保险单明细表中列明的保险财产因自然灾害或意外事故造成的直接物质损坏或灭失（以下简称“损失”）本公司按条款的规定负责赔偿。

　　二、定义：

　　1、自然灾害：

　　指雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。

　　2、意外事故：

　　指不可预料的以及被保险人无法控制并造成物质损失或人身伤亡的突发性事件。

　　三、投保标的项目：

　　固定资产人民币：

　　**x万元

　　建筑物人民币：

　　**x万元

　　1、合计保险金额：

　　人民币：

　　**x万元

　　流动资产人民币：

　　**x万元

　　仓储物人民币：

　　**x万元

　　2、合计保险金额：

　　**x人民币万元

　　四、总保险金额：

　　**x人民币万元

　　五、费率：

　　千分之一（1‰）

　　六、年总保费：

　　人民币元

　　七、免赔额：

　　每次事故绝对免赔损失金额的百分之十（10%）或人民币贰仟元整（RMB20**元），两者以高者为准。

　　（二）扩展附加条款

　　一、火灾和爆炸责任条款：

　　兹经双方同意，本保险扩展承保本保险单明细表中列明地点范围内因火灾或爆炸造成第三者人身伤亡或财产损失时被保险人应负的赔偿责任。

　　附加火灾、爆炸责任险最高赔偿限额人民币100万元。

　　本保单所载其他条件不变。

　　二、急救费用条款：

　　兹经双方同意，鉴于被保险人已缴付了保险费，本保险扩展承保被保险人因本保险单明细表中列明的营业场所内发生意外事故造成第三者人身伤亡时应支付的合理急救费用。

　　本保单所载其他条件不变。

　　三、承租人责任条款：

　　兹经双方同意，鉴于被保险人已缴付保险费，本保单扩展承保被保险人作为承租人对本保单列明的营业场所造成损坏所引起的依法应由被保险人承担的赔偿责任。

　　本保单所载其他条件不变。

　　四、火灾/爆炸/水灾损失责任条款：

　　本保单经扩展后，在本保险其内发生火灾，爆炸或水灾造成非被保险人所有、但为其所用或实质性占用的、经特别列明之房屋，包括房东在房屋内的固定装置和设备（不包括家具）损失，被保险人依法应承担的赔偿金额，本公司负赔偿之责。

如果被保险人有其它保险赔偿，本条款只负责赔偿该保险赔偿金额的超额部分，并以人民币50万元作为每次事故的最高赔偿限额。

　　第二部分理赔服务

　　要点：

　　主动、迅速、准确、合理的原则

　　专项理赔程序，24小时报案电话95500

　　配合施救工作，提供索赔帮助

　　“主动、迅速、准确、合理”是太*洋保险公司处理赔案的一贯作风和原则，我们将充分考虑被保险人的利益，使被保险人能够得到及时、足额的补偿，将损失减少到最低程度。

　　理赔服务承诺

　　在发生保险事故以后，我公司将做好以下工作，以加快理赔速度，保证被保险人尽快恢复生产。

　　设立报案专线电话***，24小时全年无休日为您服务；

　　与被保险人共同建立理赔操作程序；

　　提供专人理赔通讯方式；

　　遵循被保险人有关事故消息公布及各项保密守则和制度；

　　及时组织理算公司迅速赶赴现场查勘、检验定损；

　　与被保险人配合制定应急施救措施，防止损失的进一步扩大；

　　与被保险人充分协商、合理定损、及时赔付；

　　理赔时效承诺

　　我公司承诺将在出险接报后24小时内赶赴现场查勘，本市一小时内赶赴现场，并配合被保险人做好各项事故处理工作，防止损失的进一步扩大。

　　我公司承诺将在与被保险人达成赔付意向及资料收齐全后十个工作日内支付赔款；

　　必要时也可申请公估公司。赔款支付时间，如贵司有进一步要求，我公司会充分考虑和满足贵司要求。

　　为了做到及时赔付，我公司在处理赔案时对已定责尚未定损的事故损失可以提供预付赔款服务。

　　财产险理赔程序范本

　　一旦发生自然灾害或意外事故被保险人及时向保险公司报案（48小时内）我公司为客户提供24小时专线报案电话**或向本保险服务跟踪经办人报案，如发生盗抢行为同时向*局报案。*局的证明材料是保险公司的重要依据；

　　在可能的情况下于清理现场前给我公司第一现场调查的机会，并予以充分的协助；

　　在我公司的协助下填制出险通知书，向保险公司提出书面索赔；

　　按保险单的规定被保险人有责任提供有关的凭证、账册、单据、证明等作为理算的依据；

　　协助我公司或理算人、独立的第三方进行处理赔案所必须的资料搜集工作；

　　在进行受损财产修理或重建以前，被保险人和我公司应当就由我公司负责赔偿的受损财产的损失程度、数量、施救费用等达成统一意见，避免争议；

　　如受损财产由被保险人自选修理，请提供包括修理所用物料、耗费工时等事项的修理费用清单；如为外单位修理或重建，请提供相关发票；

　　在我公司的协助下填制损失清单；

　　如财产损失由第三方的原因造成，被保险人应及时向第三方提出追偿，但不应做出任何承诺，同时应将有关事项告知我公司。经我公司赔偿后的相应权益应签署权益转让书转让给我公司，并协助我公司追偿；

　　一旦索赔单证齐全，保险双方就赔款金额达成一致，我公司将迅速支付赔款。

保险计划书8

　　在XX年，XX公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结20**年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

　　一、需要加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

　　承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在XX年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

　　1、可以对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

　　2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理*台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

　　3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

　　4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易

　　二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务*台。

　　随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服*台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过XX年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，XX公司在20**年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理*台运用、落实到位。

　　1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

　　2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

　　3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

　　4、在XX年6月之前完成XX营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

　　三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。

　　根据20**年中支保费收入XXXX万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。20**年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入XXXX万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

　　1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20**年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

　　2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在XX年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

　　3、积极做好与银行的代理业务工作。XX年10月我司经过积极地努力已与*银行、*建设银行、*工商银行、*农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，XX年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

　　在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

保险计划书9

　　**年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得较好的成绩，占领一定的市场份额，圆满地完成省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结**年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

　　一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

　　承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在**年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

　　1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

　　2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理*台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

　　3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

　　4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

　　二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务*台。

　　随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服*台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过**年的努力，我司已在市场占有一定的份额，同时也拥有较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在**年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理*台运用、落实到位。

　　1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化，

　　2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

　　3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

　　4、在**年6月之前完成XX营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

　　三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。

　　根据**年中支保费收入XXXX万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。**年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入XXXX万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

　　1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，**年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

　　2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在**年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

　　3、积极做好与银行的代理业务工作。**年10月我司经过积极地努力已与*银行、*建设银行、*工商银行、*农业银行、福建兴业银行等签定兼业代理合作协议， **年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

　　在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

保险计划书10

　　一、首先让我们来了解一下“*人寿”

　　历史悠久

　　*人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负*寿险业探索者和开拓者的重任，走过了长达半个多世纪的发展历程，深谙国内寿险市场经营之道。

　　20**年1月9日，*人寿保险股份有限公司回归国内A股上市，自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。

　　20**年12月17和18日，*人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市，并创造当年全球最大规模的IPO。

　　20**年6月30日，*人寿保险公司加快了改革发展的步伐，组建*人寿保险（集团）公司，并独家发起设立*人寿保险股份有限公司。

　　1999年1月，经*批准成立*人寿保险公司。

　　1996年，中保人寿保险有限公司成立，*人寿开始迈入人身保险业务专业化经营时代。

　　1949年10月，*批准组建了国内唯一的保险公司，由此开启了*人寿的发展元年。 实力雄厚

　　经过长期的发展和积淀，*人寿拥有比肩全球的雄厚实力。截至20**年，*人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，总资产规模占据国内寿险行业半壁江山，*人寿保险股份有限公司总市值更是位居全球上市寿险公司榜首。

　　截至20**年，*人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，排名从20**年的290位上升至20**年的133位，在43家入选的*企业中排名第8位。 截至20**年6月30日，*企业会计准则下，本公司总资产达人民币11,024.37亿元，股东权益合计为人民币1,535.21亿元，公司的偿付能力充足率为324%。

　　在20**年福布斯全球20**大上市公司排名中，公司位居第72名，比20**年上升了82位。 专业领先

　　*人寿在寿险行业始终保持专业领先的竞争优势。公司拥有强大的产品研发与创新能力，不断丰富保险产品和服务的内涵。公司的投资运作高度专业化，是国内最大的机构投资者之一。公司厚积薄发的竞争优势在市场上占据先机，市场份额连年第一。 公司长期积累的寿险经验及精英荟萃的专业精算队伍，使得*人寿在产品研发和创新方面始终走在市场的前列，许多创新产品填补了国内市场的空白，深化了保险产品的内涵。

　　公司致力于构建新一代信息技术体系，通过北京、上海两地建设国际领先的研发中心和数据中心，打造公司核心竞争能力，依托先进IT技术培育公司一流的经营管理能力、风险管控能力和客户服务能力。 公司在率先建立起符合保险资金特性的投资基准体系，推动保险资金运用朝着专业化、规范化的方向发展。公司投资专业能力突出，成效显著。

　　二、请允许我做一个简短的自我介绍。

　　我是来自安徽的一个农村家庭的孩子，我深知农村家庭对保险的需求。不是他们不需要保险，而是他们在自己资金所允许的范围内很难购买较多的保险。现在我在*人寿收展中心工作，努力使自己做好。让更多的人去认识保险、让更多的人去了解保险。也让更多的人参加到*人寿这个大家庭。因为这里有爱的喜悦、爱的承诺。请相信我，我会给您送上爱的祝福。

　　三、让我来了解您的家庭

　　王泽铭先生，您是一家之主，一辈子在农村生活长大。20年前您和爱妻蒋爱玲结婚。同年爱子王齐东呱呱坠地。这么多年以来您和爱妻以30亩的农田维持家庭的生计。20年来的收入也就40万元左右的储蓄。没有其他的收入来源和投资收入。鉴于家庭收入微薄，而王齐东又是您家里的唯一孩子，所以您决定为孩子投保重大疾病医疗保险。请问，我的了解够全面吗？

　　但是要照顾一大家人的衣食住行。还有小孩上学的费用。[这也是一大笔开支。医疗费用也不容小视，如果只是个头痛脑热，感冒咳嗽也不太要紧住几天医院打几天针就好了；要是遇上中风心脏病那可就麻烦了。另外如果小孩健康还好，要是没有搞好优生。小孩出现了这样或者那样的问题就是一辈子的负担了。

　　所以，您孩子的健康是家庭的重大课题。为他定制一份合理的保险是我们做保险的应尽职责。现在我公司刚刚诞生一款新的产品——国寿康宁终身重大疾病保险。下面让我来介绍一下这个险种与其他保险公司的好处及优势。

　　四、主要公司相关险种比较分析

　　首先，我来介绍一下我们人寿的国寿康宁终身重大疾病保险 缴费方式便捷：趸交,年交,十年交,二十年交,其他。您可以根据自己的实际情况加以选择。 三、现在让我这个保险从业人15

　　其次，让我们来看看新华的重大疾病保险的产品特色：

　　在两家公司的比较中，我们可以看出，新华保险具备的是分红类疾病保险。而*人寿更具备保障功能。从而在孩子遇到重大疾病时，我们赔付的更多、更全面。

　　五、作为保险从业人员的几点建议

　　希望您可以附加国寿安心意外伤害保险（A型）。因为重大疾病保险保障的是重大疾病保险，而在出现人身意外时的小额赔付还是需要意外伤害险来赔付的。

　　综合考虑王泽铭先生的家庭经济情况，结合我公司现有产品。我推荐王泽铭先生为爱子购买国寿康宁终身重大疾病保险并附加国寿安心意外伤害保险（A型）。这样会有一个更加全面的保障。

　　在此，祝愿王泽铭先生家庭幸福美满、生活红红火火！

　　六、确定投保计划书

保险理财计划书3篇（扩展5）

——商务计划书3篇

商务计划书1

　　一、商务旅行前期准备：

　　1、预订机票（从郑州至北京）

　　2、预定房间：北京启航国际酒店

　　3、天气情况

　　二、出差日期：12月17日—12月19日

　　三、目的地：北京

　　四、主要任务

　　1、与北京铂唐策划公司签订合同文本

　　2、宣传本公司

　　五、具体事项安排

　　12月17日 星期二

　　8：00 由公司专车送往新郑国际机场 9：15 乘坐CA1332次航班前往北京

　　10：40 到达北京首都国际机场，由北京铂唐策划公司刘经理接机，入住已预订好的北京启航国际酒店201房间，秘书安排在203房间。

　　12：30 与刘经理在酒店共进午餐，并了解北京铂唐策划公司情况

　　15：00 由刘经理陪同前往北京铂唐策划公司考察公司情况并与刘经理洽谈

　　19：00 与北京市铂唐策划公司王董事长在酒店共进晚餐 21：00回酒店休息 12月18日 星期三

　　8：30 起床 在启航国际酒店吃早餐

　　9：30 赴北京市铂唐策划公司与王董事长进行洽谈，详谈合同内容

　　12：00与王董事长共进午餐13：30 参观八达岭长城

　　19：00参加北京某商业协会餐会，并宣传本公司情况 22：00回酒店休息 12月19日 星期四

　　8：30起床在北京启航国际酒店吃早餐

　　10：00与北京市铂唐策划公司王董事长签订合作文本

　　12：00与王董事长在酒店共进午餐14：00参观颐和园

　　18：00退房，乘坐北京市铂唐策划公司专车送往首都机场 20：25乘坐CZ3116次航班返回郑州 22：10由公司专车接回

　　六、商务旅行日程安排表

　　七、商务旅行物品

　　谈判提纲、合同草案、协议书、备忘录、日程表、公司简介、对方公司相关资料、产品资料、文件夹、笔、笔记本、光盘、手机、名片。

商务计划书2

　　一、谈判双方公司背景(我方：鼎盛建材公司

　　对方：新型绿茶公司)

　　我方：

　　1、经营建材生意多年，积累了一定的资金。

　　2、准备用闲置资金进行投资，由于近几年来保健品市场行情不错，投资的初步意向为保健品市场。

　　3、投资预算在150-400万人民币以内。

　　4、希望在一年内能够见到回报，并且年收益率在20%以上。

　　对方：

　　1、品牌绿茶产自美丽而神秘的云南省，位于*的西南部，海拔超过2200米。在那里生长出优质且纯正的绿茶，茶多酚含量超过35%，高于其它(已被发现的)茶类产品。茶多酚能降脂，降压，减少心脏病和癌症的发病机率;同时，它能提高人体免疫力，并对消化、防御系统有益。

　　2、已注册生产某一品牌绿茶，品牌和创意都十分不错，品牌效应在省内正初步形成。

　　3、已经拥有一套完备的策划、宣传战略。

　　4、已经初步形成了一系列较为顺畅的销售渠道，在全省某一知名连锁药房及其它大型超市、茶叶连锁店都有设点，销售状况良好。

　　5、品牌的知名度还不够，但相信此品牌在未来几年内将会有非常广阔的市场前景。

　　6、缺乏足够的资金，需要吸引资金，用于：

　　1)扩大生产规模。2)扩大宣传力度。

　　7、现有的品牌，生产资料，宣传策划，营销渠道等一系列有形资产和无形资产，估算价值300万元人民币。

　　二、谈判主题

　　解决双方合资(合作)前的疑难问题，达到合资(合作)目的，并建立长期良好稳定的关系。

　　三、谈判团队人员组成

　　主谈：汪碧君，制定策略，维护我方利益，主持谈判进程;

　　副主谈：郑媛媛，辅助主谈，做好各项准备，解决专业问题，做好决策论证;

　　决策人：沈海霞，辅助主谈，做好各项准备，解决专业问题，做好决策论证;

　　文秘：吴飞萍，收集处理谈判信息，谈判时记录，审核修改谈判协议;

　　法律顾问：滕媛，解决相关法律争议及资料处理。

　　四、双方利益及优劣势分析

　　我方核心利益：

　　1、争取到最大利润额;

　　2、争取到最大份额股东利益;

　　3、建立长期友好关系。

　　对方利益：

　　争取到最大限额的投资。

　　我方优势：

　　1、拥有闲置资金;

　　2、有多方投资可供选择。

　　我方劣势：

　　1、对保健品市场的行情缺乏了解，没有专业知识作为支撑，对绿茶的情况也知之甚少

　　2、投资前景未明

　　对方优势：

　　1、已注册生产某一品牌绿茶，品牌和创意都十分不错，品牌效应在省内正初步形成。

　　2、已经拥有一套完备的策划、宣传战略;

　　3、初步形成了一系列较为顺畅的销售渠道，在全省某一知名连锁药房及其它大型超市、茶叶连锁店都有设点，销售状况良好。

　　对方劣势：

　　1、品牌的知名度还不够;

　　2、缺乏足够的资金，需要吸引资金，用于：

　　1)扩大生产规模。2)扩大宣传力度。

　　五、谈判目标

　　1、战略目标：和*谈判，按我方的条件达成合资协议，取得我方希望的相应利润以及股份;

　　原因分析：对方是一家省级企业，虽然品牌和创意不错，但还未形成一定的品牌效益;

　　合作方式：我方以资金形式投资，分季度注入资金，先期投资为100万，具体情况谈判决定，保险费用计入成本。

　　我方要求：

　　a、对资产评估的300万元人民币进行合理的解释(包含：品牌，现有的茶叶及制成品，生产资料，宣传策划，营销渠道等);

　　b、要求年收益达到20%以上，并且希望对方能够用具体情况保证其能够实现;

　　c、要求对方对获得资金后的使用情况进行解释;

　　d、要求占有60%的股份;

　　e、要求安排一定的.监督人员对其整个环节进行参与监督尤其是参与财务方面的管理;

　　f、三年之内要求对方实现资金回笼，开始盈利。

　　我方底线：

　　a、先期投资120万;

　　b、股份占有率为48%以上;

　　c、对方财务部门必须要有我方成员;

　　2、感情目标：通过此次合作，希望不仅能够达成合资目的，更能够建立长期友好关系;

　　六、程序及具体策略

　　1、开局：

　　方案一：感情交流式开局策略：通过谈及双方合作后情况形成感情上的共鸣，把对方引入较融洽的谈判气氛中，创造互利共赢的模式。

　　方案二：采取进攻式开局策略：营造低调谈判气氛，明确指出有多家投资选择，开出高份额股份，以制造心理优势，使我方处于主动地位。

　　2、中期阶段：

　　a、红脸白脸策略：由两名谈判成员其中一名充当红脸，一名充当白脸辅助协议的谈成，把握住谈判的节奏和进程，从而占据主动。

　　b、层层推进，步步为营的策略：有技巧地提出我方预期利益，先易后难，步步为营地争取利益。

　　c、把握让步原则：明确我方核心利益所在，实行以退为进策略，退一步进两步，做到迂回补偿，充分利用手中筹码，适当时可以退让赔款金额来换取其它更大利益。

　　d、突出优势：以资料作支撑，以理服人，强调与我方协议成功给对方带来的利益，同时软硬兼施，暗示对方若与我方协议失败，我方将立即与其它的投资商谈判。

　　e、打破僵局：合理利用暂停，首先冷静分析僵局原因，再可运用把握肯定对方行式，否定方实质的方法解除僵局，适时用声东击西策略，打破僵局。

　　3、休局阶段：如有必要，根据实际情况对原有方案进行调整。

　　4、最后谈判阶段：

　　a、把握底线，：适时运用折中调和策略，把握严格把握最后让步的幅度，在适宜的时机提出最终报价，使用最后通牒策略。

　　b、埋下契机：在谈判中形成一体化谈判，以期建立长期合作关系

　　c、达成协议：明确最终谈判结果，出示会议记录和合同范本，请对方确认，并确定正式签订合同时间。

　　七、准备谈判资料

　　相关法律资料：

　　《中华人民共和国合同法》、《国际合同法》、《国际货物买卖合同公约》、《经济合同法》

　　备注：

　　《合同法》违约责任

　　合同范同、背景资料、对方信息资料、技术资料、财务资料

　　八、制定紧急预案

　　双方是第一次进行商务谈判，彼此不太了解。为了使谈判顺利进行，有必要制定应急预案。

　　1、对方不同意我方占有60%的股份，而且不同意保险费计入成本。

　　应对方案：“白脸”据理力争，适当运用制造缰局策略，“红脸”再以暗示的方式揭露对方的权限策略，并运用迂回补偿的技巧，来突破缰局;或用声东击西策略，就对方所报股份进行谈判，运用妥协策略，可以适时放弃保险计入成本，并在适当时候甚至可以许诺对方我方可以提供厂房(以市场价的60%的价格)，在48%的底线上谈判，或者要求对方给予20%以上的利润额。

　　2、对方以我方不懂生产销售的理由拒绝我方人员参与到各个流程。

　　应对方案：在要求参与对方财务管理的底线上要求，适当给予让步，并趁机要求增加2%～3%的股份占有率或者5%～10%的利润额。

　　3、对方要求增加先期投资额。

　　应对方案：说明我方先期投资的理由，并将投资形式再阐述一遍，使得对方了解我方，我方可适当增加投资，但必须要求对方增加1%～2%的股份占有率或者要求对方增加5%～8%的利润额。

商务计划书3

　　一 、谈判主题

　　已谈判双方能够接受的价格，达成XX室300台电脑的采购协议及其后续两年免费维修服务协议。

　　二、 谈判团队人员组成

　　（甲方：XXX 乙方： *惠普有限公司成都分公司） 主谈：XX，川XX全权委托代表

　　决策人：XXX， 负责重大问题的决断；

　　电脑及其售后技术顾问：XXX

　　法律事务：XX，负责法律问题；

　　三、双方利益及优劣势分析

　　我方核心利益：1、要求对方已尽可能低的价格达成协议，并提供优质的售后服务。

　　2、尽快交货并完成安装调试。

　　2、探索与拓展与对方建立长期合作关系。

　　商务谈判策划书对方利益：尽可能高的要价，与我方建立长期合作关系。

　　我方优势：

　　1、我学院在成都乃至四川具有良好的声誉，充足的资金，在电脑方面巨大的市场前景，对方与我方无法达成合作将会把蛋糕拱手送给竞争对手，对其造成巨大损失

　　我方劣势：

　　1、急需使用电教室，在较近范围内，有实力的电脑厂商不多

　　2、对方延迟交货对我学院在教学质量，学生家长口碑的影响

　　3、影响学院长期建设的发展规划。

　　对方优势：

　　1、强大的自身技术服务实力，良好的社会口碑。

　　2、在电脑领域市场份额领先。

　　对方劣势： 在学校市场中缺乏突破口，学校市场份额不够。竞争对手众多。

　　四、 谈判目标

　　1、 战略目标：务实地达成此次采购合同，维护与*衡双方利益，探索发展双方长期合作关系 原因分析：与对方建立长期合作关系比此次采购压低价风有意义。

　　2、 协议：

　　报价：①总价：100万元人民币

　　②交货期：一周后，即签订合同后第七天。

　　③技术支持：要求对方派一技术顾问小组到我学院提供技术指导安装调试。 ④优惠待遇：在此以后的采购合同中提供采购总价3%优惠。

　　⑤价格目标：为弥补我方损失，向对方提出单价降5%的要求 。

　　底线：①总价95万元

　　②尽快交货

　　③对方与我方长期合作

　　五、程序及具体策略

　　1、开局：

　　方案一：感情交流式开局策略：通过畅想双方合作后的未来广阔前景，形成感情上的共鸣，把对方引入较融洽的谈判气氛中

　　方案二：采取进攻式开局策略：营造低调谈判气氛，强硬地坚守己方的报价，报出95万元人民币的价格，以制造心理优势，使我方处于主动地位。对方提出有关产品本身技术领先质量良好及其售后服务问题：

　　1）借题发挥的策略：认真听取对方陈述，抓住对方问题点，进行攻击、突破

　　2）找其竞争对手同档产品来反驳。

　　2、中期阶段：

　　1）红脸白脸策略：由两名谈判成员其中一名充当红脸，一名充当白脸辅助协议的谈成，适时将谈判话题从眼前成交价格的定位转移到交货期及长远利益上来，把握住谈判的节奏和进程，从而占据主动

　　2）层层推进，步步为营的策略：有技巧地提出我方预期利益，先易后难，步步为营地争取利益；

　　3）把握让步原则：明确我方核心利益所在，实行以退为进策略，退一步进两步，做到迂回补偿，充分利用手中筹码，适当时可以退让报价来换取其它更大利益；

　　4）突出优势： 以资料作支撑，以理服人，强调与我方协议成功给对方带来的利益，同时软硬兼施，暗示对方若与我方协议失败将会有巨大损失；

　　5）打破僵局： 合理利用暂停，首先冷静分析僵局原因，再可运用把握肯定对方行式，否定方实质的方法解除僵局，适时用声东击西策略，打破僵局。

　　3、休局阶段：如有必要，根据实际情况对原有方案进行调整

　　4、最后谈判阶段：

　　1）把握底线： 适时运用折中调和策略，把握严格把握最后让步的幅度，在适宜的时机提出最终报价，使用最后通牒策略

　　2）埋下契机：在谈判中形成一体化谈判，以期建立长期合作关系

　　3）达成协议：明确最终谈判结果，出示会议记录和合同范本，请对方确认，并确定正式签订合同时间

　　六、准备谈判资料

　　相关法律资料：

　　《中华人民共和国合同法》、《国际合同法》、《经济合同法》。合同范同、背景资料、对方信息资料、技术资料、财务资料（见附录和幻灯片资料）

　　七、 制定应急预案

　　双方是第一次进行商务谈判，彼此不太了解。为了使谈判顺利进行，有必要制定应急预案。

　　1、 对方接受95万元报价，但对两年免费维修服务表示异议

　　应对方案：就赔款金额进行价格谈判，运用妥协策略，换取在交货期、技术支持、优惠待遇等利益。

　　2、对方使用权力有限策略，声称金额的限制，拒绝我方的提议。

　　应对：了解对方权限情况，“白脸”据理力争，适当运用制造缰局策略，“红脸”再以暗示的方式揭露对方的权限策略，并运用迂回补偿的技巧，来突破缰局；异或用声东击西策略。

　　3、对方使用借题发挥策略，对我方某一次要问题抓住不放。

　　应对： 避免没必要的解释，可转移话题，必要时可指出对方的策略本质，并声明，对方的策略影响谈判进程。

保险理财计划书3篇（扩展6）

——盘点计划书3篇

盘点计划书1

　　一、盘点目的

　　1、确定存货量以求“帐”、“实”相符。

　　2、确实掌握存货进出使用状况及合理性。

　　二、盘点列账（盘存）基准日：20XX年12月28日23时59分。

　　三、盘点日期

　　1、盘点单位初盘日：20XX年12月29日。

　　2、财务部/仓储核算部门复盘日：20XX年12月31日。

　　3、会计师复盘日：20XX年1月2日。

　　四、盘点标的物

　　1、原材料类（含保税及非保税）、辅料。

　　2、在制品及半成品（生产线上在制品及未耗用原料、仓库半成品）。

　　3、产成品。

　　五、盘点范围

　　1、公司内部之所有生产车间。

　　2、公司内部仓库所有成品、原材料及辅助材料。

　　六、盘点前之准备工作

　　1、向各相关部门主管说明盘点计划并与各作业单位协调，向实际参与盘点人员说明盘点事项。各盘点单位需于12月25日将盘点人员名单提供给财务，以便财务部进行有关盘点计划安排。

　　2、生管及生产部门尽量减少盘点时在线的存货，同时对不良品和报废品应提前进行处理。

　　3、各盘点单位之间的实物往来必须全部入帐，即不允许存在借据、借条，也不允许出现A单位的存货放在B单位区域的现象。特别是库房和生产线之间的借料要彻底进行清理，避免出现生产线和库房重复计算的现象。

　　4、抽点人抽点时，盘点单位原初盘人必须陪同，以便出现差异时及时核对确认。

　　5、各部门需在20XX年12月25日17：30前确定本单位之盘点人员安排、预估本单位盘点卡需求量并反馈给财务部。

　　6、盘点卡发放控单人员必须详细登记于盘点控制表上，并有领料人员（盘点人员）于盘点单据上签名。

　　7、采购部门应通知供应商从20XX年12月29日00：00至20XX年1月2日24：00停止送货。

　　8、盘点日前各种存货收发截止日期时间、单据及相关规定请严格依照本盘点计划进行。

　　9、盘点单发放时间：

　　盘点卡……………………………………20XX年12月26日9：00（财务部提供）

　　仓库物料盘点表…………………20XX年12月29日9：00（各相关统计员提供）

　　车间物料盘点表……………20XX年12月29日9：00（各相关核算员提供）

　　七、盘点作业时间：

　　1、盘点单位初盘日：20XX年12月29日。

　　2、财务部/仓储核算部门复盘日：20XX年12月31日。

　　3、会计师复盘日：20XX年1月2日。

盘点计划书2

　　一、盘点要求

　　（一）截止日（结帐日）

　　产成品出入库截止日为6月28日24：00。

　　自制半成品（自制原料）出入库截止日为6月28日12：00。

　　原辅料、包材出入库截止日为6月22日12：00。

　　截止日后的所有出入库业务均记入20XX年7月份账目。

　　（二）盘点方法

　　1、原辅料、包材、自制半成品、在产品进行全面盘点。

　　2、产成品进行全面盘点。

　　（三）盘点范围不包括

　　①票开货未发：即截止日之前出库手续已处理完毕，盘点时货物尚在库中的。

　　②未做退货入库处理的成品退货。

　　③报废手续完毕，实物尚未处理的。

　　④截止日*库的存货。

　　⑤尚未检验合格且未作入库处理的外购存货。

　　注：以上存货必须单独摆放或以醒目标志与其他存货区分开来。

　　（四）盘点表截止日前的出、入库业务必须及时登帐。

　　生产部记帐员负责在截止日当天整理出原始盘点表，原始盘点表中所有存货的品名、规格、包装形式、代码必须与存货外包装上的有关信息完全一致，不允许使用其他的简称、别称！原始盘点表必须按盘点小组保管范围分开打印，并注明小组组长和相应保管员的名字，原始盘点表应标注流水号。

　　原始盘点表准备完毕后交ＸＸＸ（同时按要求报送EXCEL电子版本）签字确认。

　　原始盘点表打印后，ＥＲＰ有关数据即冻结，不得擅自操作。

　　（五）现场管理

　　仓库保管员必须在盘点日前将所负责的存货按规定整理清楚。

　　盘点当天原则上停止收发货物，如有应急收发业务，应做好记录，盘点时注意还原至截止日，盘点小组组长应做好登记和稽核工作。

　　点数完毕，注明实盘数并不代表盘点工作结束，各盘点小组点数完毕后组长应于第一时间向ＸＸＸ报告，各小组组长与ＸＸＸ一起将原始盘点表输入电脑（输入时注意不得调整盘点表格式），打印正式的盘点表（以下简称“正式版盘点表”）一式两份与保管员核对，核对无误后小组全盘人员在“原始盘点表”、“正式版盘点表”的每一页签字确认。

　　（六）“原始盘点表”必须做到：

　　①笔迹清晰、不潦草。

　　②实物与盘点表相符的将“√”标记在帐面数旁边的格子中，如不符则将实盘数记在帐面数旁边的格子中，如实盘数为零则必须在帐面数旁边的格子中书写“０”字样，不得为空！

　　③按照分工盘点的品种进行盘点时如发现盘到盘点表中没有的批号，应在确认（属组长权限）是否是所分管的品种、是否为盘点范围以外之后，手工记入专门的空白盘点表中，不得记在其他地方，并详细填写空白盘点表所有项目，不得漏项（注意填写存货品名、规格、包装形式、代码时须反复核对，特别是规格及包装形式，不得随意书写、使用简称或别称！）

　　④“原始盘点表”是盘点工作过程资料，应和“正式版盘点表”装订在一起保存，不得遗弃。

　　⑤尚未销帐的待报废存货数量也应计入实盘数（账面没有的品规除外），并在备注栏注明“待报废”字样及批号、数量。

　　⑥盘点人员不得混淆“盘亏”和“待报废”概念。“盘亏”是指有帐无物的情形；“待报废”是指仓库有实物但该实物不能被正常应用在生产中。

　　（七）原则上按照保管员管辖品种进行盘点分工，盘点表亦按此口径打印。

　　（八）盘点过程中“稽核”须及时将已盘标记（彩色标签）贴在每个盘点单位上（如：托盘、桶、柜等等），不得漏贴，防止漏盘和重复盘。

　　（九）各盘点小组成员须严格执行盘点纪律和日程安排，不得随意操作，不得缺席或请人代岗，各盘点小组组长对本组的工作质量负责，遇到特殊情况必须及时向ＸＸＸ请示。

　　（十）填写实盘数时应特别注意：如盘点过程中发现货物已经收进或发出了，而相应的出、入库单还没做的（当然盘点前应尽量消除这种情况），应视同货物还没有收、发，按照账面数填写实盘数，另在旁边注明情况即可。这种差异不得做盘盈盘亏处理。

　　（十一）统计员负责在盘点前准备好对讲机（每个小组组长每人一台）及彩色标签、书写板。

　　二、组织分工

　　总负责人：ＸＸＸ

　　现场协调：ＸＸＸ

　　统计员：ＸＸＸ

　　分工盘点日组长保管员稽核

　　包材6月25日

　　原辅料6月25日

　　车间原辅料包材6月25日

　　产成品6月30日

　　半成品（含车间）6月29日

　　三、存货盘点日程安排

　　1、盘点日当天8：30前盘点小组组长、稽核人员在办公室集合，待分组、发放并确认盘点表、重申盘点纪律后赴现场进行盘点，保管员在仓库等候。

　　2、12：00前各小组组长报告盘点进度。

　　3、当天完成所有现场盘点工作。

　　四、盘点后统计安排

　　盘点日后四天内（不含节假日）生产、各车间须确定盘盈盘亏数，经审核后制订调帐方案。

盘点计划书3

　　一、盘点目的及盘点范围：

　　盘点目的：准确反映库存情况，明晰存货的数量和状态，加强存货管理，提高存货使用效率。

　　盘点范围：包括总公司、分公司、北京物流中心的所属仓库原材料、半成品、产成品。

　　二、盘点方式和盘点人员：

　　盘点方式：所有存货在静态的情况下进行盘点，盘点方式为“盲盘”。系统创建生成无库存参考值的《物资盘点表》（附件1），盘点人员持无库存参考值的《物资盘点表》对存货进行盘点，财务管理中心安排人员进行监盘。

　　盘点人员：由仓库按照盘点通知编排“盘点人员编组表”，拟定盘点计划表，报供应链管理中心副总核准后，通知财务管理中心及相关部门，参加盘点工作。

　　1、总盘人：由供应链管理中心总经理担任，负责盘点工作的总指挥，督导盘点工作的进行及异常事项的裁决。

　　2、主盘人（附件2）：总公司由供应链管理中心相关部门经理担任，各分公司主盘人由分公司总经理担任，负责实际盘点工作的推动及实施。

　　3、复盘人：总公司由财务管理中心指派专门人员负责盘点监督之责；分公司由分公司财务部指派专门人员负责盘点监督之责；北京物流中心由北京分公司财务部指派专门人员负责盘点监督之责。

　　4、盘点人：由供应链管理中心下属各仓库管理员及分公司仓库管理员、分公司商务负责点计数量。

　　三、盘点时间安排：

　　请仓库部门事先组织好自盘，于20XX年1月1日至3日进行年终大盘点（供应商名下库存盘点时间详见附件3）。具体须各部门配合的时间为：

　　1、20XX年12月31日下班前，协调好生产部门停止生产，清理产线，办理入库及退料。

　　2、20XX年12月31日下班前，协调好供应部门20XX年1月1日—3日停止入库，厂商送货暂存于待检区。

　　3、20XX年12月31日下班前，协调好分公司及客户20XX年1月1日—3日停止发货，如有紧急订单，请安排于31日处理。

　　4、20XX年1月1日上午8点，由各仓库部门创建盘点凭证，并负责打印出来。（操作详见附件4《SAP系统盘点操作培训视频》）

　　5、20XX年1月1日下午1点，开始盘点。

　　四、盘点流程：

　　1、仓库管理员和参与盘点人员凭《物资盘点表》对库存原材料、半成品、产成品进行实物盘点，盘点数量填写在《物资盘点表》上，《物资盘点表》上书写的盘点数量须公正、清晰，修改盘点数量时，修改人须在修改处签名确认。

　　2、财务管理中心对盘点过程进行监盘和抽盘。

　　3、盘点结束后，盘点人员须将《物资盘点表》按顺序整理好，并在《物资盘点表》上签名确认，将《物资盘点表》交监盘人后，方可离开。对于在SAP系统中只设立一个库存地点，而分为若干物理位置的仓库（如8155研发库）的盘点，则打印多份《物资盘点表》，待盘点结束后，统一汇总交由财务管理中心。

　　4、财务管理中心（分公司财务）收齐《物资盘点表》后，在表上签字确认，协同物流部和其它相关部门的数据员将《物资盘点表》上显示的盘点结果录入系统。

　　5、《物资盘点表》录入完毕后，财务管理中心、物流部和其他相关人员在SAP系统中查询过账前的差异结果，并对结果进行核实和评估，判断是否需要重新盘点。对于需要重新盘点的，则需要创建重盘凭证。

　　6、仓库管理员、参与盘点人员、复盘人对需要重新盘点的存货再次进行实物盘点，盘点数量填写在《物资盘点表》上，盘点人在《物资盘点表》上签名确认。

　　7、物流部和其它相关部门数据员将重新盘点的《物资盘点表》上显示的盘点结果录入系统，录入完毕后，系统重新对盘点结果进行差异分析，修正盘点差异，并对差异进行说明。供应链管理中心及分公司仓库依《物资盘点表》编制《盘点盈亏报告》，填列差异原因的说明及处理建议后，送交财务管理中心汇总并转呈总经理核签，财务管理中心自存一份作为账项调整的依据。

　　8、分布在总公司、分公司、北京物流中心进行监盘的人员，确认完盘点结果后，通知财务管理中心指定人员统一在SAP系统中进行差异过账。

　　五、参与盘点人员注意事项：

　　1、所有参加盘点工作的盘点人员，必须深入了解本身的工作职责及应行准备事项。

　　2、盘点人员必须按照盘点计划，接受工作安排。如有特殊事故须更换人员时，应事先报备主盘人核准。

　　3、盘点开始至工作终了期间，各组盘点人员均受主盘人指挥监督。

　　4、盘点终了由各组盘点人向主盘人报告，经核准后始得离开岗位。

　　六、盘点其他事项说明：

　　1、仓库部门对所有原材料、半成品、产成品要有物料登记卡，并确保《物资盘点表》、物料登记卡、实物数量三者完全一致。

　　2、复盘人员抽盘物料由仓库部门协助查找。

　　3、存货的堆置，应力求整齐、集中、分类，并附物料登记卡。

　　4、盘点盈亏金额，查实原因后，应该按《**财务管理制度》进行相应处理，禁止仓库人员随意调账。

　　5、对于盘点清出呆货或变质、损坏商品，应单独作出报损报告，按照《存货报损制度》流程，经总经理核准后方可进行销账。

　　七、盘点工作奖惩

　　1、违反《**存货盘点制度》的视其违反情节的.轻重，由主盘人签报总经理议处。

　　2、账载数量如因漏账、记错、算错者，记账人员应予以罚款，情况严重者，应呈总经理议处。

　　八、赔偿处理

　　存货管理人员、保管人有以下情况者，应送总经理议处或赔偿相同的金额：

　　1、对所保管的财务有盗卖、掉换或化公为私等营私舞弊者。

　　2、对所保管的财物未经报准而擅自移转、拨借或损坏不报者。

保险理财计划书3篇（扩展7）

——营业计划书3篇

营业计划书1

　　一、前言

　　武汉武商集团股份有限公司是湖北省最大的.综合性商业零售企业之一。其前身是创建于1959年的中苏友好商场（后更名武汉商场），是全国闻名的十大商场之一。1986年，武商在全国同行业中率先进行股份制改造。1992年“鄂武商”（000501）在深圳上市，成为*商业第一股，是全国最早上市的商业企业。

　　为了了解如此大型企业是如何在市场上立足，并扩建如此壮大，并发展至现在如此成功，特进行了解，预测及调查。

　　本次市场调查将围绕市场环境，市场需求，市场营销环境要素和市场竞争方面来进行。

　　二、调查目的

　　要求详细了解武商量贩店各方面情况，撰写次市场调查计划书。

　　1、全面摸清武商量贩店在消费者中的知名度、渗透率、美誉度和忠诚度。

　　2、全面了解武商量贩店及主要竞争企业在黄冈的销售情况。

　　3、全面了解目前同样的产品在竞争企业中的价格、优惠活动等。

　　4、全面了解消费者对武商量贩店消费的观点、习惯。

　　5、了解黄冈居民的人口统计学资料，预测武商量贩店市场容量及潜力。

　　三、调查内容

　　市场调查的内容要根据市场调查的目的来确定。该次调查中主要内容有以下几方面：

　　（一）行业市场环境调查

　　主要调查内容有“

　　1、武商量贩店市场的容量及发展潜力；

　　2、武商量贩店的营销特点及各企业竞争状况；

　　3、地理环境、生活环境对武商量贩店发展的影响；

　　4、当前武商量贩店内物品种类、品牌及销售状况；

　　（二）消费者调查

　　主要调查内容有：

　　1、主要竞争者的产品的价格；

　　2、主要竞争者的营销方式与营销策略；

　　3、主要竞争者的市场概况；

　　4、本企业主要竞争者的营销状况。

　　四、调查对象及抽样

　　因为人们购买东西的普遍性，过路的人们都是调查对象，但因为经济差异，导致消费者购买习惯的差异性，因此他（她）们在选择超市会有所不同。为了准确、快速的得出得出结果，此次得出觉得采用分层随机抽样：先按穿着的不同分为两层（一层是穿着的讲究，一种穿着一般），然后再进行随机抽样。

　　具体情况如此内容

　　消费者：100名，其中穿着讲究的人数占50%

　　各大企业超市：四家

　　小型综合商场：两家

　　消费者样本要求如下所示：

　　1、家庭成员中没有在武商量贩店工作。

　　2、家庭成员中没有在市场调查公司或广告公司工作。

　　3、消费者没有在最近半年中接受过类似的市场调查测试。

　　五、调查员的规定、培训

　　（一）规定

　　①仪态大方、端正。②举止谈吐得体，态度亲切，热情。③具有认真负责、积极的工作精神及职业热情。④访员要具有把握谈话气氛的能力。⑤访员要经过专门的市场调查培训，专业素质好。

　　（二）培训

　　培训必须以实效为向导，本次调查其人员的培训决定采用举办培训班、集中讲授的方法，针对本次活动聘请有丰富经验的调查人员面授调查技巧、经验。并对他们进行思想道德方面的教育，使之充分认识到市场调查的重要意义，培养他们强烈的事业心和责任感，端正其工作态度、作风，激发他们对调查工作的积极性。

　　六、人员安排

　　根据我们的调查方案，本次调查需要的人员有三种：调查督导、调查人员、复核员。具体配置如下所示：

　　调查督导：1名

　　调查人员：4名（对消费者进行问卷调查）

　　复核员：2名

　　七、市场调查方法及具体实施

　　1、对消费者以问卷调查为主，具体实施方法如下

　　在完成市场调查问卷的设计与制作及调查人员的培训等相关工作后，就可以开展具体的问卷调查了。把调查问卷*均分发给各调查人员，统一现在上班前和下班之后这段时间开始进行调查。调查过程中，调查员应耐心等待，切不可督促。

　　2、通过网上查询或资料查询调查人口统计资料

　　调查者查找资料时应注意其权威性及时效性，以尽量减少误差。因为其简易性，该工作可直接由复核员完成。

　　八、调查程序及时间安排

　　市场调查大致来说可分为准备、实施和结果处理三个阶段。

　　1、准备阶段

　　它一般分为界定调查问题、设计调查方案、设计调查问卷或调查提纲三个部分。

　　2、实施阶段

　　根据调查要求，采用多重形式，由调查人员广泛地收集与调查活动有关的信息。

　　3、结果处理阶段

　　将收集的信息进行汇总、归纳、整理和分析，并将调查结果以书面的形式调查报告表述出来。

　　在客户确定项目后，有计划安排调查工作的各项日程，用以规范和保证调查工作的顺利实施。按调查的实施顺序，可分七个小项来进行具体的时间安排：

　　调查方案，问卷的设计————3个工作日

　　调查方案，问卷的修改、确认————2个工作日

　　项目准备阶段（人员培训，安排）————3个工作日

　　实地访问阶段————3个工作日

　　数据预处理阶段————2个工作日

　　数据统计分析阶段————2个工作日

　　调查报名撰写阶段————2个工作日

　　论证阶段————2个工作日

　　九、经费预算（单位：元）

　　1、策划费100

　　2、交通费80

　　3、调查人员培训费80

　　4、公关费80

　　5、访谈费80

　　6、问卷调查费20

　　7、统计费20

　　8、报告费20

　　总计480

　　十、附

　　参与人员

　　项目负责人：**

　　调查方案，问卷的设计：**

　　调查方案，问卷的修改：**

　　调查人员：********

　　调查数据处理：**

　　调查数据统计分析：**

　　调查报告撰写：**

　　论证人员：**

　　调查计划书撰写：**

营业计划书2

　　第一章 摘要

　　1、 项目描述

　　便利店主要是为方便周围的居民或是人群而开设的一种小型超市，是生存于大型综合卖场及购物中心的商圈市场边缘的零售业态。

　　以经营项目齐全及经营日用快速消费品为主的一种零售业态，主要开设于各社区及流动人口教多且以快速消费商品的地方，或学校附近。商圈范围一般只覆盖周围200M的范围。

　　便利店的经营应紧紧抓住大型卖场的市场空白点，以方便消费者为前提，为消费者提供一个方便、快捷的购物环境，以此来赢得消费者。

　　校园便利店瞄准的是大学生（及部分教职员工）的现实购买力，作为校园营销的一级市场，同在校大学生有着直接的接触和联系。应该结合便利店优势、大学生消费特点和校园传播模式，选择适合的营销方式，提供令人满意的商品和服务，最大限度地实现利润收入。

　　2、 产品与服务

　　主要经营快速消费食品，日用品，书报，收费业务代办，面点，果蔬等商品。 它具有以下经营特点：

　　距离的便利性：便利店与超市相比，在距离上更靠近消费者，一般情况下，步行5至10分钟即可到达。

　　时间的便利性：大超市营业时间一般是8：00至23：00，便利店却是“Anytime”式，即24小时营业，一周7天开放，可在任何时刻都能及时满足顾客需求，有时甚至打个电话即可。

　　商品的便利性：便利店经营面积一般在50至200*方米左右，在有限的空间内要满足目标顾客的各种需求，商品的配置应采用广、窄、浅组合，即品种多，一般20**至3000种，但可选性少，单品可能只有一两个畅销品牌，同时同一商品库存量少，以争取更大的陈列空间。

　　拿取的便利性：商品陈列布局上力求考虑目标顾客如老人、小孩拿取方便，且商店陈设一目了然。

　　交易的便利性：由于采用超市类的电子收款机，员工操作熟练，不会出现排队等候现象，使顾客购物时间缩短，一般顾客*均逗留时间5分钟左右。

　　服务的便利性：努力为客户提供顾客提供多层次的服务，例如：速递、存取款、发传真、复印、代售车票和飞机票等

　　3、 行业及市场

　　便利店发展前景良好，一年回本，未来随着生活节奏的不断加快，一是综合的大型卖场，一是方便快捷的便利店经营应是零售行业发展趋势。

　　国内由于经济收入水*比较低下，起步较晚，所以在便利店业态目前尚没有很突出的企业，大家都在边做边摸索，导致业态的发展缓慢。

　　4、 营销策略

　　便利店促销的目标受众是便利店的常客(约占40 %)。适当的促销有助于增加商品高流转率，增加人气，提高销量，锻造品牌，获取忠诚度，既拉拢低频消费者，又可以稳定高频消费者。

　　销售人员方面，要求善于与客户交流，善于劝说，善于处理各种矛盾，具有审美能力。校园便利店在挑选销售人员时应选择30岁以下，有活力、形象较时尚、反应灵敏、态度良好的销售人员。校园便利店可以参加学校勤工俭学计划，雇佣在校学生在营业高峰期做兼职销售人员，即可以提高美誉度，又保证了销售人员更好地贴近目标消费群体。

　　促销商品方面，进行深入详细的调研工作，确定无利、低盈利、高盈利商品。对高盈利商品应大力推广；而对销售量大的受欢迎商品，可适当调低价格，在市场上拥有竞争优势并树立价格便宜的良好形象；对于无利商品依然要经营，充分为有需求的消费者提供便利。

　　促销时机：抓住市场供求曲线。分析销售旺季与淡季，灵活应变地进行促销活动。

　　促销力度：促销力度一定要看得见摸得着，如果是积分的话时间不宜过长，学生群体消费较没有等待耐心。必须给他们不断的惊喜，才能保持他们的满意度和忠诚度。

　　促销具体方式：除了传统的优惠券、买即送抽奖、积分、赠品等形式，校园便利店还可紧追大学生潮流，例如在假期来临时尝试返火车票或机票，情人节期间送玫瑰花，愚人节期间送整人玩具等。面对求新求变的大学生群体，校园便利店在做促销时要注意常常变换方法、内容。

　　促销反馈：对每次的促销结果进行认真检查、核对，并通过分析促销期间的销售情况来总结经验教训。

　　5、 财务预测（未来12个月）

　　营业效益

　　预计营业额600――1000元/日

　　月计营业额24000元

　　营业利润24000*20%利润率=4800元

　　营业外收入300元/月

　　合计效益4800+500=5100元

　　年收益=3100/月12月=37200/年

　　6、 风险控制

　　学校的教学区不是生活区，与公寓区较远，在商品供应上只能针对性的提供以饮食类为主，文具类为辅的商品格局。

　　第二章 综述

　　一、项目描述

　　1、 项目背景

　　学校附近主要以学生为主,其每月可支配开销在501-800元之间。购物次数多、数额小的显著大众性消费,和主要消费类型决定商店的规模和经营方向。经营规模及主要经营品类：中小型超市，以食品、文具生活用品为主导型商品。期中倡导以饮食类产品为主的布局，在饮食类产品的同质化竞争中为消费者提供更多的选择。

　　商店的设计及选址：以简洁大方为主这样既迎合消费者又节约装修成本。 教育部对于各高校的管理制度中，不允许高校在教学区域开设盈利性场所，但是允许市场营销等相关经济类专业在校园内开设与专业相关的实训基地，期中就包含：可以在校内开设综合商店。

　　近年来，由于大型卖场的数量不断增加，中小型卖场由于在商品品种以及经营项目、经营理念的落后，加上经营成本居高不下，导致生存空间越来越小，从而引发了业态的变革，从而产生了居于超市和小型杂货铺另外一种业态-----便利店。

　　据调查，各学校师生整体消费总体能力较强。在课间对于饮食类产品消耗能力较强，学生每日用于饮料、食品等相关产品的消费在5元左右。因此，为开设校园综合商店提供了较强的消费环境。

　　2、 项目宗旨

　　（1）符合目标消费者需求――便利店因为都是经营的快速消费品，一般选择在店铺范围内比较常销的商品作为其经营商品，主要讲究库存小，周转要快

　　(2)为消费者提供方便――就近的购买条件，可适当考虑送货上门，经营项目要根据周围居民的需求来进行商品配置

　　3、 项目介绍

　　经营规模及主要经营品类：中小型超市，以食品、文具生活用品为主导型商品。期中倡导以饮食类产品为主的布局，在饮食类产品的同质化竞争中为消费者提供更多的选择。

　　4、 管理队伍

　　寻找有意向的商家进行商谈合作事宜；

　　到工商部门进行相关的注册；

　　确立商店地址进行装修设计；

　　商店经营、管理人员的确立与培训；

　　配货供应体系的明确。

　　综合商店组织结构

　　店长1名（袁晴）：主要负责处理校园综合商店的所有日常事务。 会计1名（朱炎霞）：负责对商场进行日常的财务结算。

　　收银员2名（曹丽娟、徐云艳）：负责收银及送货工作。

　　理货员6名（刘超、秦兵兵、吴晟涛、赵后利、李正泽、孙冉）：负责商店布置、理货工作。期中有2名导购，2名送货、2名理货保管员。

　　5、 配套设施

　　固定设施

　　天花-便利店的装修不必讲究奢华，只要符合自己的经营特点，且能达到给顾客留下清洁，舒适的环境即可，一般只需要使用白色天花顶或者其他暖色的"天花顶即可，但是在布局装饰时比较讲究搭配，比较常见的有白色腻子顶，或者是石膏板。

　　地面-便利店由于营业的时间比较长，加上其基本都是以销售日常食品为主(食品的销售占50-60%)，要求店堂的色彩要比较淡雅明快清新，地面由于灯光的反射效果，一般要求店面地板以素色，浅色为主，一般使用乳白色或是米黄色的地板。

　　招牌-便利店的招牌一般等同于店面的临街宽度，制作时不用考虑豪华，只需符合自己特点，能有效的契合企业的经营特点，且能符合便利店本身的特征，必要时为节约成本还可以考虑由企业赞助制作。

　　店前的地面只要*整，容易搞好卫生，不至于使灰尘太多即可，一般会用素色地板或是直接使用水泥地面。

　　墙面-为保证店堂的光度，便利店一般使用白色仿瓷作为墙面的装饰色调，还可以以突出商业气氛为目的，使用广告图来装饰，使用广告图时一般要求使用反光度较高的灯箱片。

　　照明-白色或暖色的色彩为主，比较多的都是使用白色的日光灯管，正常情况下，需要保持10－15*方一根灯管即可使光度符合经营需要。

　　音响-为保证顾客的舒适的购物心理情绪，便利店一般都配备有小功率的音响，并且主要以开放舒缓的背景音乐。2、经营设备

　　电脑-一般每店配备收银机一台，其功能兼具前后台，无需另行配备专门的后台操作系统。

　　软件-与总部实行连网，各店统一使用软件系统，以方便总部对其进行管理监控，并且总部能根据系统来进行库存管理。

　　收银台――收银台兼管理人员工作台。

　　货架-以*方数计，每4－4.5*方需要一组货架，货架只需使用一般的货架即可。

　　冰柜-因便利店是方便于就近的居民，故便利店一般都备有２个冰柜，一个是饮料啤酒柜，另一个作为冰激凌专用冰柜。

　　其他设备――如书报柜，糕点柜，根据经营的项目需要来进行设备的增加。

　　商品

　　便利店的商品结构中，食品占比５０％，日用化妆品２０％，日用百货２０％，其他１０％, 约需单品数20**至3000种。

营业计划书3

　　一、酒店本酒店是以洗浴为龙头，兼营餐饮美食、文艺演出、美容健身、商务洽谈、景色观赏、休闲度假等一家综合性超大型航母级服务场所。

　　经营面积一万六千多*方米，规模、档次目前堪居华北地区之首。酒店设计客流量1000—1500人/天，*均综合消费120—150元/人。

　　二、餐厅位置：位于二楼中心，是顾客从一楼到楼上消费的必经地带。

　　三、餐厅面积：营业区：大厅200*方米；包房9间。厨房160*方米。

　　四、设计餐位：90个。

　　五、餐厅名称：不见不散茶餐厅。

　　六、经营菜品定位：正餐：精品粤菜、鲍翅参肚、海鲜、广式烧腊、靓汤、茶点、西式餐饮。另设免费早餐，形式为特色糕点、靓汤、小菜。

　　七、消费对象：洗浴顾客，对内服务。

　　八、餐厅客流预算：300人/天。

　　九、价格定位：人均消费40—80元。毛利率40%。

　　十、营业时间：早餐：6：30—9：00；午餐11：00—14：00；晚餐：17：30—凌晨2：00。

　　十一、经营特色：1、餐厅随酒店在节假日期间举办的不同活动利用演出厅（面积500*方米）开展各种美食节；2、音乐伴餐，艺人现场演奏琵琶、古筝、小提琴、萨可斯名曲。3、会员party。

　　十二、厨房人员计划：厨师长1名、灶头3名（含西餐师1名）、面案3名、蒸菜师1名、烧腊师1名、面点师2名，打杂2名，计14人。

　　十三、菜谱要求：品种简单精致，兼顾南北顾客饮食特色

保险理财计划书3篇（扩展8）

——保险部门计划书3篇

保险部门计划书1

　　新员工的这一过程，我应该有自己的想法和计划，下面是我初步的计划。

　　1.达到出单熟练迅速准确

　　面对有经验有能力的出单精英，我深知自己的不足。身为全才得他们，车、财、意，样样精通，这使得我又崇拜又羡慕。因此出单是我从事车险业务的一个大环节，我将在*时的出单过程中加快电脑输入的速度，注意车辆交强险和商业险的区别，达到业务熟练，出单迅速准确的目标。

　　2.用专业的保险术语对客户服务周到明了

　　面对专业的保险术语，我会化繁为简，用通俗的话语让客户明白。面对焦急紧张的客户，我会用最简单的表情微笑来安抚。而面对暴躁的客户，我也会从容面对，耐心的听他发完牢骚，再与他共同寻找解决办法。让对车险陌生的客户达到一定的了解程度。的确，听到客户之间不经意的赞许和表扬，我的嘴角也会多了一份会心的微笑。因为此刻的我不仅仅代表我自己，更代表我们整个出单中心，乃至永城这个品牌。

　　3.与公司其他员工互相了解，做到业务沟通熟练

　　身在一个团结奋进的大家庭，我会与大家互相了解，增进感情，共同进步，提升自己的工作能力和业务水*，真正成为领导的好帮手，同事的好搭档，跟随公司经营的理念认真干好每一天，健康的成长，超越昨天的自己，从而真正的享受着这其乐融融的氛围，享受着这快乐的工作，这快乐的生活!

　　4展业是工作的前奏

　　工作计划中最基本的还是业务的拓展，首先作为新人的我应该自己把公司产品了解深入，相信公司。其次就是先从身边的父母亲戚朋友入手，经常给他们讲解保险的意义以及公司的优点，让他们对我的工作加以肯定并出面帮助我进行展业活动。这是展业必须注意的事项：一是生动形象。保险展业为了让客户更好地理解保险商品，了解保险所具有的不可替代的作用，用较为生动的语言及客户熟悉的人物及事例形象地表达出来，以便于客户的理解，并激发其购买欲望。二是掌握语速。营销员可能因为过于紧张，或对自己的产品熟悉，在介绍产品时，语速过快，让客户难于理解，所以我们在介绍产品时要掌握合适的语速，要有一些停顿或条款的具体解释，让客户能完全听懂你对保险条款的说明。三是重复优点。保险展业要多次重复介绍保险的突出优点是非常必要的。因为客户在每一次听到条款的优点时，可能没有完全理解或没能听清楚，所以要再进行第二次或第三次介绍，重复、再重复，相信客户一定会为此动心的。四是有凭有据。保险展业要让客户相信和接受营销员对险种说明，要拿出一些证据，如一些签完客户满意的名单等等，这样有助于客户对营销员及公司险种的信赖程度。五是权衡利弊。保险展业为了促进签下保单，必须从客户的利益出发，即使签不下保单，也不要使客户过分担心、惧怕。我们要采用最好的办法，加强客户的紧迫感，产生购买的欲望。要抓住客户关心的问题，详细阐述，使客户能够权衡后作出选择。建立长期的合作关系，这样客户才能相信营销员，产生信赖感。

　　5.续保及客户的.维护

　　坚持每天通知续保客户，做到给客户提醒的服务，有客户问到保险优惠等问题时，给予客户满意的回答。客户在交保险犹豫不定时，给予客户专业的讲解和周到的服务，达到客户的维护。展望20**年，对自己的期许也颇多，在这一年里要时刻提醒自己不断学习，不断拓展客户，使自己工作顺心，业务多多，得到同事和老板的认同。身为出单处我深知工作之重要，多一份仔细少一分疏忽更是我给自己的忠告。

保险部门计划书2

　　在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：

　　一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在20**年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。

　　二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务*台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20**年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。

　　三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据20**年支公司保费收入万元为依据，公司计划20**年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。

　　1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。

　　2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。

　　3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20**年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

　　4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20**年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。

　　四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。20**年在员工待遇上，工资及福利待遇在20**年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为20**年的业务开展提供强有力的人力保障。

　　五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，

　　完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。 20**年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。

保险理财计划书3篇（扩展9）

——公司计划书3篇

公司计划书1

　　一、计划摘要

　　“牵手与你相伴一生的人，留住爱情最真的一刻。”

　　在每个人心目中，步入婚礼殿堂的那一天，是一生中最隆重的日子，婚礼的意义在于为一对相亲相爱的男女从此拉开了婚姻时候的序幕。拥有一个完美、神圣、喜庆、个性的特色婚礼是即将步入婚姻的准新人的共同心愿。

　　随着我国国民经济的快速增长，城乡居民生活水*的日益提高，人民群众对生活质量的不断提好，以及人们对现代社会时尚的追求，使得大众生活中婚庆习俗在不断产生变化，从而诞生了有一定规模并符合我国国情的婚庆市场，这一市场不断完善和扩大，必定使*婚庆文化走向更更个性化和时尚化，这已成为当今社会的又一流行趋势。

　　这是一个领导婚礼时尚的公司，整体策划婚礼的专业机构，体验个性婚典，展现你的个性与品味。价格固然重要，服务才是根本，而公司的规模与实力更是前提保证，只要将您的需求及预算告知，我们都可以为你度身设计。因为，我们提供的不仅仅是专业服务，更是一种格调。我们为每对新人策划不同风格个性鲜明时尚潮流的各形式婚庆！缔造浪漫一生，尽在三步曲——欣赏、喜欢、爱。本公司将为您谱写人生最为华丽的乐章！

　　二、公司基本概况

　　本婚庆公司是一所有限责任公司，位于保定涞源，组织合理，规划完善，服务到位。在企业新建立时期，打造良好企业形象，进而逐步扩大规模。建立公司网站加大宣传。在企业成长发展时期，以品牌经营，规模发展为主线，创造美好发展前景。在企业稳定成熟时期，注重文化时尚，引领行业潮流。在发展的过程中，我们会坚持顾客至上、一切为了你们的幸福的服务宗旨。您的满意，就是我们最大的快乐。这是一个年轻的团队，是它的热情使生活更加美好。庞大的人口数量是我们的商机，人们对生活质量要求的日益提高是我们发展的动力。但风险是肯定的，对可预估的风险我们一定会做好防范措施，提高危机管理意识。我们利用各种渠道筹集资金，举办最让人回味无穷的婚礼。发掘潜在的巨大市场。

　　（一）基本情况

　　1、公司名称：**婚庆公司

　　2、注册资本：10万

　　3、注册地点：河北·保定·涞源

　　4、公司选址：******

　　（二） 主要服务内容和范围

　　1、婚礼规划设计

　　我们将根据您的要求设计符合您的婚礼现场，我们可根据新人的要求来寻找你们想要的场地，当然，也会用我们的专业给您很大的参考和建议。可以是气势磅礴的酒店也可以是宽阔的草坪等等。我们的目标是：只要您想做的，就没有我们做不到的；你们所要求的，我们努力做到最漂亮的。

　　婚礼的开场，我们也可以根据新人的要求来设计，但我公司在掌握你们相知相许的全过程中，为新人们寻找他们最意想不到的效果。开场也许是你们一见钟情的场景，也许会再现他向你求婚的瞬间，我们可以把你们彼此的成长历程拍成MV，你们一起牵手走入婚礼的殿堂，欣赏彼此童年的纯真，看着心中的那个他（她）一点一点成熟，一步一步走入自己的生活。

　　2、婚礼现场配乐

　　我们公司推荐，传统婚礼音乐：《爱情一百年》、《幸福万年长》、《你是幸福的我是快乐的》、《牵手》；西式婚礼音乐：《梦中的婚礼》、《爱的旋律》、《FOR THE FIRST TIME》、《I DO》、《LOVE WILL KEEP US ALIVE》、《MY LOVE》；浪漫婚礼音乐：《最浪漫的事》、《明天我要嫁给你》、《月亮代表我的心》、《约定》、《我愿意》、《天使》、《幸福纪念日》、《爱你一万年》；时尚婚礼音乐：《你是我的老婆》、《老婆老婆我爱你》、《小手拉大手》、《中意他》、《小夫妻》、《恋着多喜欢》、《就是爱你》、《给你幸福》、《LOVE IS EVERYTHING》等等。让婚礼现场达到最高潮，只要听到想到看到，脑海里浮现的第一个人，是你的他（她）。

　　3、婚庆迎亲送亲车队（尽量做到车辆一致，以红色为主，每辆车控制在200-500元之间，头车适量多加一些）

　　4、结婚入影

　　我们公司有最专业的摄影师，将全程拍摄记录您的婚礼，我们会让用最适合您的方式表现您的婚礼现场，可以是当前的"时尚婚礼也可以是纪录片的方式，各种方式都为表现好记录好那感动时刻。

　　5、创意喜帖

　　6、乐团/司仪/摄影师/礼仪派遣

　　我公司有专业的摄影师、丰富经验的司仪、乐团以及礼仪服务人员，我公司可根据顾客的需求排派遣专业人员现场拍摄等。热热闹闹的锣鼓队，不同风格的专业司仪，您选择您喜欢！

　　经营范围：

　　婚礼主持、摄影摄像、婚纱化妆、场地布置、婚车租赁、鲜花乐队、婚宴组织

　　公司结构

　　（1） 策划部：负责根据两位新人的要求策划婚礼，包括挑选现场、布置婚礼现场、婚礼进程等。策划部成员中，有擅长策划文化艺术活动者，有专攻策划企业形象和策划新人、婚礼形象。是一支具有操作媒体互动、立体交叉、实施全案策划的高智商团队。

　　(2)影像部：摄影、摄像。

　　（3）公关部：负责本公司大型活动的公关接待工作，为本公司进行宣传，并寻求商家合作，为公司打造良好的商业环境。公关部人员形象气质俱佳，有良好的语言表达能力，善于沟通交流。

　　项目背景

　　婚庆行业的现状

　　（1） 产业链逐步形成

　　我国结婚产业在婚礼服务、婚纱摄影、婚纱礼服生产、婚宴服务四大行业龙头企业带动下，76个关联行业相互连接，逐步形成了以结婚消费产品和服务为核心的行业集群。

　　（2） 企业规模

　　*结婚产业的主要行业企业的规模较小，从业经营者水*参差不齐，从从业*均人数来看，全国各城市的婚庆企业的*均从业人员均很少，婚礼策划企业*均每家从业人员少于10人，婚纱摄影企业*均每家40-60人，一些婚庆公司甚至只有一间办公室四处到处联系分项服务。

　　我国婚庆行业发展前景

　　（1） 走在时尚的前沿：当今社会的人们追求流行与时尚，这将极大的促进庆典行业的发展，使这个行业走上可持续发展的道路；

　　（2） 服务范围广：虽然不是日杂销售，但是无论什么样的人群，一生中总是会接触到几次庆典活动，因此庆典并非是为特殊人群设计的，而是大众行业；

　　(3)历史与创新：庆典行业即使一个古老的行业，又充满了新颖时尚的生命力。古老是因为从人类存在以来就有着各种不同形式的庆典；而新颖时尚则是指庆典的形式和庆典行业的经营模式。

公司计划书2

　　公司概述

　　1.公司简介

　　Sweet Love婚庆策划有限责任公司是提议中的专业为婚庆活动提供策划和婚礼实施的综合性服务公司，以至真至诚，尽善尽美，引领时尚为己任，推陈出新，锐意进取，为结婚的新人们提供各类婚庆服务以及给类商业庆典筹备工作。

　　2.公司战略及目标

　　（1）战略：

　　由于公司处于初创期，产品处于导入期，对于公司的，产品认知度不高，因此销

　　售渠道主要是发展“伞式经营”，采取合纵联盟的形式，与家居卖场、婚纱摄影、旅游风景等强强联手的全新商业运营模式，开创全国婚庆用品一站式购物基地。

　　（2）总体目标：

　　企业在五年内拥有两家以上分店，十年以后成为婚庆行业领导者。

　　（3）发展战略：

　　第一到第三年，占先导入福州市场，提高公司知名度，树立品牌形象；第四到第六年，提升品牌形象，增加企业资产，进一步完善健全企业网络机构，开阔客户市场；

　　第七至十年，打造Sweet Love婚庆知名企业，占领婚庆主导地位，力争成为该行业的领导者。

　　3.发展阶段

　　公司计划在年正式启动。

　　三、公司的研究与开发

　　1.资金投入：

　　计算公司初建期预算资本50万人民币。

　　成本计划：设施20万，人力15万，宣传5万，其他5万

　　成本控制，严格按照国家有关法规法律规定，实行成本启用。

　　行政人事部经理 TOM 人力资源管理硕士，具有整合协调能力和行政管理能力。 策划部经理 Ann专业的婚庆策划师，商务活动策划师，具有良好的策划思维和文案写作能力和客户沟通力。

　　市场部经理 Vian 营销管理与策划硕士，具有良好的沟通协调能力，有一定的营销策划能力。

　　2.研发设备

　　（1）品牌Sweet Love

　　（2）专利Sweet Love捧花

　　3.产品的技术先进性及发展趋势

　　婚庆作为一个新兴行业，在全国已到了火爆的程度，各大城市的婚庆公司如雨后春笋般涌现，比如广州在5年前只有30家婚庆服务公司，现在已经超过了100家。婚礼服务行业分工细化，服务范围扩大并日益丰富，已经包括了婚礼咨询、策划、化妆等。

　　当代婚庆服务在随着城市生活水*的提高，以及当代青年更加追求婚姻的质量和婚礼庆典活动的个性化，出现了浪漫、时尚的婚庆服务趋向。婚庆服务也已经从最简单的为信任操办婚事，开始向开发婚礼品牌、注重婚礼文化和职业化建设发展。竞争的本质是创新、服务以及品质。Sweet Love婚庆企业注重研发打造属于自己的品牌，推出专利捧花，符合时代潮流趋势，满足大众需求。

　　四、产品及服务

　　公司的主营业务有婚礼主持、摄影摄像、婚纱化妆、场地布置、婚车租赁、鲜花乐队、婚宴组织。各项服务的提供方式如下：

　　（1）婚礼主持：婚礼主持方面我们采用两步走战略，在公司创业初期，与经验丰富的婚礼主持达成合作意向。公司一旦接到婚庆业务就立即联系婚礼主持人，确定时间地点，价格一般为1000-2000不等。在公司发展中后期，将会由我们公司自己成立门婚礼主持培训中心，培训出自己公司的签约主持人。

　　（2）摄影摄像、婚纱化妆：这两方面，我们自己将招聘摄影及化妆方面的员工，对他们进行培训，我们也将通过与职业学校的联合办学，吸纳化妆方面的优秀学生做重点培训，合格者直接加入公司。

　　（3）场地布置：公司将成立一个场地布置小组，并对其进行专业培训。

　　（4）婚车租赁、鲜花乐队：这两方我们将寻找符合我们要求的供应商，努力做到价格相对合理，比市场价格略低。

　　（5）婚宴组织：我们公司将对有需求的顾客提供婚宴咨询服务，同时也会安排资深婚宴顾问陪同顾客前去预定酒席。

　　五、团队管理1.主要核心成员

　　总经理 程晓炜

　　商务策划专业出身，有良好的组织协调能力，较强，并且具有丰富的工作经验，管理理念先进。

　　行政人事部经理 TOM

　　人力资源管理硕士，具有整合协调能力和行政管理能力。

　　策划部经理 Ann

　　专业的婚庆策划师，商务活动策划师，具有良好的策划思维和文案写作能力和客户沟通力。

　　市场部经理 Vian

保险理财计划书3篇（扩展10）

——小学生压岁钱理财计划书

小学生压岁钱理财计划书1

　　又过了一年，是20XX年了。我躺在沙发上数着从四面八方拿来的压岁钱。“妈妈和爸爸是200元，爷爷是500元，外公外婆500元，还有外公过生日时的2000元，大外婆200元，小外婆300元，抽奖得来的100元，一共，一共是……”我想了想说，“是3800元！”哇塞，今年的压岁钱挺多的呀！

　　这么多压岁钱，该怎么分配呢？要不，全存银行？不行，得留一部分用用才好，那得留多少呢？看来我得计算一下了。嗯，用113元当我20XX年的零花钱吧！还有是爸妈的礼物……该用多少呢？一次生日大概20~30元，一年两次，大概40~60元，加上万一要多用的10元，最多是70元。对了，还有和好朋友互送礼物，根据20XX年的，应该需要40元左右。接下来还有买文具的，就准备50元吧！这样算下来要用的是273元，要取273元，不对不对，还有一项忘记算了，杂志类的我*时看得比较多，就400元吧，那就是673元了。我该上交给妈妈多少元去存银行呢？我记得妈妈说过，在她那里存着备用，就400元吧，多备些。一共是1073元，我要给妈妈存银行的是2723元。

　　今年我把压岁钱分配得有条有理，以后我都要这么做，便于使用，还不会全部在银行不用了，这样一来，我不用向爸妈老是要钱用了，真不错。

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