建行美女行长融资术朋友圈借钱,拆东墙补西墙（全文完整）

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　 建行美女行长融资术：

　朋友圈借钱 拆东墙补西墙 公司报道每日经济新闻[微博]徐杰 2014-06-12 00:16 我要分享 48

　每经记者 徐杰 发自浙江绍兴 “好的， 陈总， 会计说已经到账， 放心。

　” 4 月 2 日上午 7 点 58 分， 收到 280 万元汇款借款后， 建行绍兴城西支行行长陈惠君给老陈（化名）

　回了一条短信， 让其宽心，但前后已汇出 3000 万元的老陈并未能放心。

　6 月 11 日， 记者从浙江绍兴警方获悉， 陈惠君因涉嫌集资诈骗罪已被刑拘， 目前涉案金额已超 2 亿元， 受害者 30 余人。

　浙江省绍兴市政府金融办主任夏九英 6 月 10 日向《每日经济新闻(微博) 》 记者表示， 陈惠君已被采取控制措施， 目前公安部门正在立案调查。

　一边是银行从业人员参与金融大案， 一边则是企业融资问题难解。

　夏九英表示， 为改善金融环境， 目前重点打击一是银行人员的非法操作， 其二是企业的诚信问题， 包括企业主的逃废债、 跑路等。

　资金用于“借债还债”

　6 月 9 日， 在绍兴市区， 一见到《每日经济新闻》 记者， 不少受害者出示了融资借款清单， 少则上百万， 多则上千万， 共计 3 亿元左右， 还有一些受害者未在此统计名单中。

　以老陈为例， 他去年 5 月 17 日汇进去 200 万元， 到 6 月 4 日转出来时， 余额变为了 203. 6 万元； 6 月 5 日， 转进去 200 万元， 到 6 月 26 日刚好 21 天， 再转出来时变为204. 2 万元， “刚好 3 分的利息” 。

　陈惠君对外融资的资金去了哪儿？ 老陈表示， 陈惠君以非正规程序开设的银行卡有20 多张， 这些借来的钱， 最终都流入了一个叫曾兵远的人手中， 曾长期在绍兴柯桥做生意， 人称“八哥” 。

　 绍兴市公安局越城区分局刑侦部门负责人向记者证实， 陈惠君对外融资进来的资金确实均流向了曾兵远， “这些资金都给了曾用于还债” ， 曾旗下有新士化工厂、 酒厂、贸易公司、 二手市场诸多经商平台， 但都是亏钱的。

　上述刑侦负责人称， 曾旗下公司主要在绍兴市旗下的滨海工业区和柯桥区两个地方， 他旗下房产等一些资产此前已被抵押出去， 目前已对其部分其他资产进行了查封和冻结， 曾还拖欠员工工资。

　工商资料显示， 绍兴新士化工助剂公司成立于 2005 年 9 月份， 注册资本 2500 万元，主要生产铜、 锌、 钴、 镉等有色金属及金属渣类等。

　“目前该公司已经停产， 只有几名留守人员， 这个项目投了很多钱， 主要提炼黄金等。

　” 知情人士称。

　记者对比汇款清单留意到， 陈惠君在与诸多受害者的资金来往中， 几乎都是用的个人账号； 而在与老陈的联系中， 出现了绍兴县迦勒针纺有限公司， 该公司法人代表为吴春雨， 注册资本为 50 万元。

　老陈表示， 吴春雨是陈惠君的朋友， 他最早就是通过吴与陈惠君认识的， 此后的很多转账借款的账号， 也是由陈惠君指点吴春雨发给他的。

　融资来源于朋友圈 6 月 9 日， 绍兴市区城南的一处会所内， 汇集了不少此前与陈惠君有过融资联系的受害者。

　据受害者代表表示， “陈惠君每周二聚会都会来这里见朋友” ， 很多朋友关系就是在这从里逐渐建立起来的， 老陈就是其中一位。

　前几年， 老陈靠做贸易生意积蓄了一些资金。

　2012 年 5 月， 他通过朋友吴春雨介绍认识了陈惠君， 得知陈惠君有一批客户在转贷过程中需要资金， 能获得比银行存款高的利息。

　随后， 老陈就将闲散资金打入到陈惠君给的账户中， 每次打入的账号都由朋友发信息给他。

　老陈表示， 在平时的接触中， 陈惠君反复强调“生意难做， 少欠款， 多留现金” ，她帮他们去赚点钱， “我们打 200 万元进去， 过 10 天或者 5 天转出来后， 第二天又叫我们打进去， 每次都是增加 50 万元至 100 万元和利息一起打进去， 现金最终都转到她指定的账户里。

　”

　潘先生（化名）

　也是通过吴春雨认识陈惠君的， 他两年内累计将 2940 万元汇入了陈惠君指定的账号。

　潘先生介绍， 很多受害者都是通过陈惠君的朋友认识她的， 后来彼此又成为朋友。

　 老陈说， 陈惠君刚开始都很守信用， 慢慢加大借款的数额， 往往第一笔没归还第二、第三笔又被她借走。

　不过， 相识两年后， 陈惠君直接与老陈建立了融资联系。

　老陈提供的汇款清单显示， 从 2013 年 1 月 14 日至 2014 年 4 月 21 日， 有 16 笔，共计 3800 万元， 这些资金分别汇至不同的账号。

　受害者以房作抵押 受害者代表说， 陈惠君的行长身份成为她取得信任的 “保护伞” ， 大家认为是银行行为； 另外， 陈惠君面容姣好， 也让他们放松了警惕。

　陈惠君曾自称被评为建行系统“三八红旗手” 、 市“业务标兵” 、 “巾帼英雄岗” 。不过， 建行绍兴分行办公室相关负责人回应称， 建行内部从来没有这样的评比。

　老陈回忆， 在之后的接触中， 在陈惠君的带头下， 他们还一起做了慈善， 比如 2012年底， 他们捐款 30 万余元给一些希望小学的小朋友； 2013 年的助残日， 捐款 30 多万元给绍兴市残联学校铺设塑胶操场跑道， 帮助贫困学生， 正在因为如此， “本人对她也是充分信任和崇拜” 。

　“很多人将自己的房子放在建行抵押， 然后把资金交给陈惠君拿去转贷” 。

　受害者张先生称， 受陈惠君“指点” ， 他的房子于 2013 年初放在建行抵押， 贷出 455 万元，这些资金以 3 分左右的利息被陈惠君拿去了。

　除了借款清单之外， 有受害者提供的一份短信记录显示， “赵总好， 麻烦你再联系一家借款平台？ 所有的资金我都会安排好的” ； “尽量少说， 待会直接问起， 就说建行是全抵押的， 今天借款 400 万元” ； “你圈子里有像老板的人有没有？ 我马上让八哥改营业执照复印件， 最好本地人， 快点想办法。

　” 王先生就是上述融资短信的被“设计人”之一， 在一笔 2100 多万元的融资借款中， 他以担保身份被“拖了进去” 。

　银行人员涉嫌犯罪增多 对于陈惠君案件， 夏九英表示， 目前公安局正在立案调查， 相关情况正在进一步核查当中， 对当地金融环境产生了一些影响， 具体情形要看公安部门的调查结果。

　另据浙江绍兴当地媒体《天天商报》 援引该市公安局经侦支队的数据显示， 绍兴市今年经济犯罪案数量比去年有所增加。

　1~4 月份， 全市经济犯罪案件共立案 187 起， 与

　 去年（134 起）

　同比上升 39. 55%。

　另外， 非法集资犯罪发案居高不下， 合计 31 起， 与2013 年（12 起）

　同比上升 158. 33%。

　值得注意的是， 绍兴今年的经济犯罪出现一些新类型。

　除以 P2P 网贷、 贵金属交易、非法经营期货为主要手段的“影子银行” 案件频发外， 银行工作人员涉嫌金融犯罪也逐步增多。

　据经侦部门透露， 截至目前， 经侦部门已抓获银行工作人员涉嫌犯罪的 10 名，涉案 14 起， 其中信用卡诈骗案 5 起， 非法集资 3 起， 商业贿赂案 3 起， 违法发放贷款案 2 起， 金融凭证诈骗案 1 起。

　在银行从业人员涉及金融犯罪增多的同时， 企业融资难题依然存在。

　2014 年以来，浙江民间借贷逐步收敛， 但融资成本并未根本改善， 部分企业融资反而更难、 更贵。

　浙江省社科院 2014 年度《浙江蓝皮书》 显示， 浙江民营企业 90. 54%的资金源于银行和其他金融机构贷款， 有 33. 65%的企业因成本过高而得不到融资。

　夏九英称， 目前整个经济下行压力大， 产业面临转型升级， 企业资金紧张较为明显。目前打击的重点， 其一针对的是银行工作人员的非法操作， 其二企业的逃废债， 跑路等现象。返回腾讯网首页>>

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