工行客户经理先进事迹（2022年）

下面是小编为大家整理的工行客户经理先进事迹（2022年）,供大家参考。

　争创一流服务

　重塑新形象 ----------个人客户 经理**经营理念及做法 一、 用新的理念创造新的业绩 随着金融体制的深化改革， 工行的经营理念也发生了 新的变化， 给我行的工作带来了 生机。

　自 实行核心竟争力项目 以来， **竟聘被分配到古城台储蓄所任大堂经理。

　在从事岗位一开始， 她心里就暗暗下定了 决心， 一定要开拓创新辛勤工作， 争创一流服务和工作业绩， 不辜负领导的期望和重托。

　但是万事开头难， 面对激烈的金融竟争市场以及西宁地区经济状况， 尤其是市场经济等复杂多变、 人们的复杂心里状态等原因， 在工作中她尝试着更多的困难和压力， 没有被这些困难所吓倒， 坚信只要付出就有收获。

　天长日 久， 在众多复杂的服务工作磨练中，她逐渐得心应手， 在工作中取得了 一点成绩， 也由此深深地爱上了 这个岗位。

　2005 年 6 月 中旬, 由于工作的需要， 她被安排到胜利路支行任客户 经理兼任大堂经理。

　该网点新建于 2005 年初， 左邻建设银行**支行， 这就意味着有竟争、有压力。

　胜利路支行最大的特征则是客户 稀少， 这是由于网点新建、 客户 大多不太熟悉， 再加上人们已习惯的生活方式等造成的。

　网点开业半年以来， 理财金帐户 只开立 3 户 ， 代理保险为零, 尤其中间业务及代理业务一时较难开展， 这与先前所在的古城台储蓄所形成很大反差。

　二、 调查研究， 从吸引 客户 入手 作为一名 客户 经理， 必须要经常研究市场动态和需求， 灵活多样地制定和思考理财营销和计划。

　为了 将客户 吸引 到胜利路支行， 进快找到中间及代理业务突破口 ， 她在兢兢业业、 踏踏实实工作的同时， 甚至连走路、 吃饭、 睡觉时也在思考着工作的思路和方法。

　为了 不失去客户 ， 连续 2 年放弃了 休假， 并经常带病坚持工作。

　首先对周边环境进行观察了 解， 并进行了 分析， 填写 《市场调研报告表》。对胜利路地区主要单位、 个人等客户 人群进行分类、 比较， 掌握了 客户 资金和基

　本状况以及重点服务对象目 标， 并经常到隔壁他行进行了 解情况。

　得知该行网点虽规模很大， 大多为代发工资户 ， 但他们没有理财区域， 像基金等业务办理手续繁琐， 更无法及时公布净值， 客户 感到很不方便， 客户 服务更是缺乏主动性， 工作总是处在被动局面等等， 而这些正是全面在一线工作中出现的致命弱点。

　其次，为了 提升理财中心的主动服务和营销能力， 保障理财中心整体性服务水准， 实现不同客户 长期的合理的疏导， 结合工行理财优质服务的特点， 她采取了 在网点外部进行调查， 确定本网点的主导产品， 对周边“富人区” 发放资料， 宣传理财金业务； 在小学校及大中院校发放资料， 宣传 E 时代卡及代理保险业务， 取得了 很好的效果； 在网点内部对进入网点的每一位客户 努力做到热情周到， 即在第一时间打招呼问好， 征求客户 意见， 了 解客户 信息， 填写《客户 需求卡》 并做详细记录， 将问题及时上报并及时解决。

　为保证客户 对我行的信誉度及工作的满意， 凡对新来的每一位客户 ， 她都主动热情地介绍我行服务渠道和自 助机具及使用方法， 宣传我行理财产品， 使客户对理财产品有了 初步了 解。

　她的主动服务赢得了 不少客户 的满意和赞扬。

　周围的许多居民， 都来询问有关办理存贷款、 国债等业务。

　而她以此为契机， 为发展我行理财及各项业务提供了 广阔的平台， 使中间业务及代理业务有了 重大突破。

　她的做法， 吸引 了 隔壁建行的客户 ， 也引 起了 建行领导的关注， 他们派人前来参观了 解学习经验。

　面对日 益增多的客户 使我更加充满自 信， 工作中刚开始的思想顾虑， 一下子烟消云散了 。

　惊喜之余开始了 业务的拓展和提升， 将优质客户 与普通客户 及时分流引 导, 将识别的优质客户 引 导到贵宾室， 提供个性化、 差异化的服务并对结果及时进行系统记录， 并填写， 《待跟进优质客户 记录表》、《已推介优质客户 记录表》 等相关表格， 对汇款缴费的客户 ， 宣传 E 时代卡并演示电子银行业务， 这样不但缓解了 柜台压力， 也使 ATM 机使用率得到了 提高。

　为了 提高工作效率， 减少客户 等候的时间， 对排队等候的客户 进行业务指导， 如：

　定期提前支

　取、 开户 等需填写内容较多的凭证。

　从而加快了 客户 在柜台前办理业务的速度，在节省了 客户 时间的同时， 提高了 网点的工作效率。

　工作中， 她对每位客户 始终保持微笑服务、 耐心解释、 以诚相见， 同时也不误导他们办理业务， 使广大客户高兴而来， 满意而归。

　三、“以满足客户 的需求为己任”

　做一名 合格的大堂及客户 经理 “大堂经理” 是工行网点的“形象大使” 第一代言人。

　从事这项工作以来，她非常重视接人待物、 言谈举止， 总想给客户 留下一个好的印象， 这也正是为工行人树立美好形象的职责。

　记得一天下午快下班时, 郑女士取款 5 万元, 因没留密兌不通， 只能回原行办理。

　此时客户 因急用钱很是着急, 匆忙中又忘带了 身份证，她忙向原存款行打电话联系， 解释情况后, 陪同客户 带上身份证顺利取了 款。

　.两天后郑女士携带 10 万元现金和 26 万元的存单， 将款全部转存在网点并开立了金账户 ， 办理了 6 万元保险。

　当时郑女士说：

　“本来我没打算在你行存款及做保险， 正是你热情的服务和工作的诚信深深地感动了 我， 在你们这里办事我放心满意”。

　在后续的服务中， 郑女士又购买国债 20 万元、 基金 15 万元, 现已是我行忠诚的优质客户 了 。

　在工作实践中， 她深深体会到吸引 一批顾客并不难， 难的是要使他们成为忠诚的客户 。

　在网点她有效地利用个人营销系统及时了 解优质客户 信息， 设立并填制了《优质客户 裆案》 及《客户 经理日 志》 等， 加强对优质客户 的监控管理， 为维护优质客户 提供了 依据， 并查询登记网点 5 万元以上的客户 信息， 列出详细的清单， 同时对客户 资产状况进行分析：

　对资金流量大或中间业务多的客户 进行重点联系， 推介我行金帐户 和理财产品， 并为其提供差别服务。

　为了 不断提高网点理财金帐户 户 均余额， 她对金融资产不足 5 万元的客户 ， 积极进行关系维护， 动员 客户 集中使用我行金融产品将他行资金转入我行。

　若多次维护仍低于 5 万， 且资产增长无望的已有金帐户 ， 劝其注销金帐户 ， 改用我行 E 时代卡或信用卡。

　每

　当新产品发行时， 在网上查询该产品相关信息， 进行反复学习， 掌握产品买点，及时向客户 联系， 由此开发了 一大批中间业务客户 群。

　针对新推出的理财产品，抓住其具有较高的预期收益和较强流动性等特点， 积极向适合于资金实力较强、投资风险偏好相对保守的中高端客户 ， 进行柜台营销及电话联系。

　通过电话、 短信向优质客户 进行节日 问候， 以增进与他们的感情， 使户 均余额大幅度提升， 同时进一步了 解客户 的需求和信息、 了 解消费倾向与偏好、 挖掘和引 导需求、 为其提供现阶段较适用的个人理财产品。

　为了 推动个人中间业务发展， 她不断创新工作思路、 调整产品营销策略， 精新培育和发展了 一大批中间业务客户 群， 将各类卡、 代理保险、 基金、 国债等高收益产品作为营销重点。

　比如：

　适合购买收益稳定型理财产品的客户 群体：

　有一部分喜欢购买国债和稳得利产品的和部分购买基金的客户 ， 虽然不在附近居住， 每逢发行他们所需的产品时， 无论她调到哪个网点就打电话联系， 年年如此。

　由此， 网点几项主打产品， 呈现了 快速发展的良好局面， 同时进一步提高了 客户 的满意度和忠诚度。

　尤其在近几年在工行基层网点，担任客户 和大堂经理工作中， 她深深体验到要做一名 合格或优秀的客户 经理， 就要有一股全心全意为客户 服务的热情、 一股巨大的耐心， 要不厌其烦的说服、 引导客户 了 解、 参与并支持我行的各项工作， 同时要熟练掌握多方面的知识， 要做到有问必答、 有答必准， 让客户 及时、 准确地了 解服务标准， 以及产品的优势及风险点， 让客户 心中有数， 做出“心安理得” 的选择和判断。

　四、 为每位客户 创造“感动”， 挖掘“财富” 的源泉 为了 稳定发展优质客户 、 最大限度的提高优质客户 的满意度和忠诚度。

　她从对客户 的需求中启迪灵感， 从对客户 的关注中获取信息， 从客户 消费的动向中捕捉商机。

　始终围绕客户 而动， 站在客户 的立场上去思考、 去运作， 努力为每一位客户 创造“感动”， 实现与客户 长期友好的合作伙伴关系。

　俗话说得好：

　心诚则灵。

　‘诚’ 不仅是一种言行、 一种责、 更是一种资源。

　只有以诚相待， 才能赢得客户 信赖， 换取客户 的诚心。

　代理保险是我行近几年推出的一项新型理财产品， 也是一项增加中间业务收入的重要来源。

　因此在金融行业竟争日 趋激烈的今天， 开展代理保险业务， 是银行代客理财、 赢得市场的有效途径。

　初到胜利路支行，“理财” 作为一种新生活概念， 不被大多数客户 所认同，加之保险产品少、 市场不完善。

　许多人对保险有偏见， 至使保险业务举步维艰，难以开展。

　她作为客户 经理看在眼里急在心里， 工作之余， 本着“多说几句热心话， 多拉几个回头客” 的思想， 努力学习保险业务， 并对各家保险公司不同类型产品特点及适应人群， 做到了 心中有数， 客户 咨询时， 一遍又一遍地进行耐心讲解计算。

　在大厅屏幕上播放保险宣传资料， 发放保险折页， 在网点内营造保险产品氛围， 扩大代理保险业务的影响。

　一次， 在与客户 交流中得知客户 赁女士有近20 万款， 放在活期近 2 年多， 便向客户 推介并详细介绍了 我行理财金账户 具有的 3P 优惠服务， 听了 介绍后， 赁女士很满意， 马上进行了 办理。

　在随后的后续的服务中， 相继又购买了 稳得利产品及 6 万的保险、 5 万的基金。

　记得有一次， 她正在医院看病打针， 突然， 网点打来电话， 说前天陈女士办理的保险要求退保， 她顾不上打针， 急忙迅速赶到网点， 热情礼貌地请客户 到贵宾室。

　原来陈女士对该产品回去后感到还是不太放心， 便起了 这个念头。

　针对这种情况， 她耐心地给陈女士分析并详细讲解产品的好处， 一遍遍测算预期收益，经过反复地说明解释， 终于， 陈女士完全了 解了 该产品， 不但没有退 5 万元保险，还另 外增加了 5 万， 并发自 内心地说：

　“你热情周到的服务， 使我了 解了 产品，我在你们这里买保险很放心， 以后有什么要办的业务我一定找你来办”。

　为了 提高网点全员 营销代理保险的思想意识与业务技能， 她主动与保险公司业务员 联系， 对网点人员 进行了 培训， 帮助柜员 熟悉产品性能， 提升了 营销意识，克服了 畏难情绪， 提高了 营销能力， 为快速打开营销局面奠定了 基础并带头取得了 保险业务资格证书。

　通过客户 关系维护， 引 导目 标客户 需求， 理智的为客户 选择产品， 提供相应的后续服务， 做到真正打动和吸引 客户 接受产品和服务， 这是她工作的目 标和要求。

　记得有一次， 84 岁的米先生， 手持拐棍来到我所办理存折挂失， 她赶忙安置老人坐下， 协助他办完了 手续， 7 天后， 给老人打电话来补办存折时， 从电话中得知老人在互助巷医院住院， 她下班后带了 一些补品去看望老人， 原来这位老人是我省著名 书法家， 当时前来看望老人的我省一些知名 人士， 在老人的介绍下相继来我网点开户 ， 并成为了 我行的优质客户 。

　.

　功夫不负有心人， 至今已办理代理保险 136 万元， 基金 720 万元， 稳得利产品 316 万元， 珠联币 合外汇理财产品 40 万元， 维护理财金账户 47 户 ， 维护待跟进客户 326 户 ， 代理国债 420 万元， 各类卡 422 户 ， 电子银行 126 户 ， 电子密码卡及客户 证书 10 户 。

　五、 不断学习、 探索理财与经营的新途径 辛勤地耕耘结出了 丰硕的果实， 她用行动和效果体现了 自 身的价值。

　她的付出赢得了 大批忠诚的客户 ， 它将是我行永远的财富。

　她知道， 只有热爱这个岗位，努力用心去做， 一切会在意料之中。

　自 从从事这个岗位以来， 在与客户 的交流中，她尝到了 工作的乐趣。

　今年以来， 多次参加了 行里组织的保险及基金业务的培训，通过学习， 进一步了 解了 保险产品及基金理财产品的分析计算方法， 进一步提高了 营销技巧， 对工作有了 很大的启发和指导作用。

　只有高效的经营管理， 才有利于树立良好的市场新形象， 有利于竟争个人优质客户 ， 有利于不断提升核心竟争力。

　在今后的工作实践中要不断总结经验， 不断有效提高服务技巧， 促进与客户 沟通和营销能力， 不断学习新知识， 了 解新信息， 为优质客户 提供人性化、 专业化的持续服务， 把每项工作都与构建和协社会紧密联系起来， 使我行在一个祥和友好的气氛中， 创造出更好的金融业绩， 树立

　崭新的工行人形象。

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